![](/img/wl/kyc_aml/introduction/bubbles/bubble.jpg)
![](/img/wl/kyc_aml/introduction/bubbles/bubble.jpg)
![](/img/wl/kyc_aml/introduction/bubbles/bubble.jpg)
![](/img/wl/kyc_aml/introduction/bubbles/bubble.jpg)
KYC и AML
Устраните риск взаимодействия с ненадежными клиентами благодаря проверке KYC!
Современные решения Wallester позволяют осуществлять идентификацию физических и юридических лиц в соответствии с международными правилами борьбы с отмыванием денег для безопасной регистрации новых пользователей в системе вашей карточной программы.
![](/img/wl/kyc_aml/introduction/cards/xxl/cards_bg_xxl.jpg?v=2)
Что такое AML и KYC?
![](/img/wl/kyc_aml/designation/aml/3xl/aml_3xl.png)
Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путём (AML)
Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путём (AML) — это комплекс мер, реализуемых в рамках международной политики по противодействию легализации преступных доходов, финансированию терроризма и другой незаконной деятельности. Стандарты AML устанавливаются независимой межправительственной организацией The Financial Action Task Force (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и регулярно обновляются с учетом развития технологий и современных тенденций в финансовом секторе.
AML включает в себя ряд процедур, направленных на предотвращение отмывания денег. Одним из инструментов AML является проверка «Знай своего клиента» (KYC), то есть комплексная проверка данных клиента перед предоставлением финансовых услуг.
![](/img/wl/kyc_aml/designation/kyc/3xl/kyc_3xl.png)
Процедура «Знай своего клиента» (KYC)
KYC включает проверку личности клиента, анализ документов и источников дохода, а также оценку рисков потенциального сотрудничества. Комплексная проверка данных в соответствии со стандартами AML позволяет финансовым учреждениям исключить возможность незаконной деятельности в рамках предоставляемых ими услуг.
![](/img/wl/kyc_aml/verification/3xl/verify_3xl.png)
Как работает процедура KYC?
Проведение процедуры KYC демонстрирует соответствие компании международным правовым нормам. Для проведения проверки клиенты предоставляют список документов, удостоверяющих личность, биометрические данные, сведения о месте жительства, доходах и роде занятий, а также дополнительные документы (счет за коммунальные услуги для подтверждения адреса и т. д.).
Процедура KYC позволяет получить достаточный объем сведений о клиенте, чтобы принять решение о безопасности сотрудничества. Кроме того, на основе предоставленных данных компания может сформировать оптимальное предложение, которое, с одной стороны, наилучшим образом будет отвечать потребностям клиента, а с другой, — позволит компании исключить возможные риски.
KYC-система Wallester
Инновационная платформа Wallester содержит встроенную систему KYC-проверки, оптимизирующую процесс идентификации клиентов. Автоматизированная проверка данных позволит значительно сэкономить время и деньги при обработке информации и обеспечить надежную защиту бизнеса в строгом соответствии с действующими требованиями AML.
С Wallester проверка пользователя станет максимально быстрой, точной и эффективной!
![](/img/wl/kyc_aml/kyc_system/4xl/kyc_system_4xl.jpg)
06560, Вальбонн, Франция
230 Rte des Dolines (София-Антиполис)