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KYC y AML
Elimine el riesgo de interactuar con clientes poco fiables gracias a la verificación KYC.
Las soluciones actualizadas de Wallester permiten llevar a cabo la identificación de personas y empresas de acuerdo con la normativa internacional AML para el registro seguro de nuevos usuarios en su sistema de programa de tarjetas.
¿Qué es AML y KYC?
Medidas contra el blanqueo de capitales (AML)
La lucha contra el blanqueo de capitales (AML) es un conjunto de medidas aplicadas en el marco de la política internacional contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales. Las normas en materia de AML las establece el Grupo de Acción Financiera Internacional, una organización intergubernamental independiente, y se actualizan periódicamente para adaptarse a los avances tecnológicos y a las tendencias actuales del sector financiero.
La lucha contra el blanqueo de capitales incluye una serie de procedimientos destinados a prevenirlo. Una de las herramientas de lucha contra el blanqueo de capitales es la verificación conocida como Conozca a su cliente (KYC), una completa verificación de los datos del cliente antes de prestar servicios financieros.
Conozca a su cliente (KYC)
KYC incluye la verificación de la identidad del cliente, los documentos y el análisis de las fuentes de ingresos, así como la evaluación del riesgo de la posible cooperación. Una comprobación exhaustiva de los datos de acuerdo con las normas de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) permite a las entidades financieras eliminar la posibilidad de actividades ilegales en los servicios que prestan.
¿Cómo funciona la verificación KYC?
La realización del procedimiento KYC demuestra el cumplimiento de las normas legales internacionales por parte de la empresa. Para permitir la comprobación de la información, los clientes proporcionan una lista de documentos de identidad, datos biométricos, información sobre la residencia, los ingresos y la ocupación, así como documentos adicionales (una factura de servicios públicos para confirmar la dirección, etc.).
La verificación KYC permite obtener una cantidad suficiente de información sobre el cliente para tomar una decisión sobre la seguridad de la cooperación. Además, basándose en los datos proporcionados, la empresa puede realizar una oferta óptima que, por un lado, satisfaga mejor las necesidades del cliente y, por otro, permita a la empresa excluir posibles riesgos.
Sistema KYC de Wallester
La innovadora plataforma de Wallester contiene un sistema de verificación KYC integrado que optimiza el proceso de identificación del cliente. Una verificación de datos automatizada ahorrará un tiempo y un dinero considerables en el procesamiento de la información y proporcionará una protección empresarial fiable en estricto cumplimiento de los requisitos actuales en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
Con Wallester, la verificación del usuario será lo más rápida, precisa y eficaz posible.
