KYC a AML

Eliminujte riziko interakce s nedůvěryhodnými zákazníky díky ověření KYC!

Aktuální řešení společnosti Wallester umožňují provádět identifikaci fyzických a právnických osob v souladu s mezinárodními předpisy AML pro bezpečnou registraci nových uživatelů do systému vašeho kartového programu.

Co je AML a KYC?

Boj proti praní špinavých peněz (AML)

Bezpečnostní opatření proti praní špinavých peněz (AML) je soubor opatření prováděných v rámci mezinárodní politiky proti praní špinavých peněz, financování terorismu a dalším nezákonným činnostem. Standardy AML stanovuje The Financial Action Task Force, nezávislá mezivládní organizace, a jsou pravidelně aktualizovány, aby držely krok s technologickým vývojem a současnými trendy ve finančním sektoru.

AML zahrnuje řadu postupů zaměřených na prevenci praní špinavých peněz. Jedním z nástrojů AML je ověřování klienta (KYC), tedy komplexní ověřování údajů o klientovi před poskytnutím finančních služeb.

Poznejte svého klienta (KYC)

KYC zahrnuje ověření totožnosti zákazníka, analýzu dokladů a zdrojů příjmů, jakož i posouzení rizika potenciální spolupráce. Komplexní kontrola údajů podle standardů AML umožňuje finančním institucím vyloučit možnost nezákonných aktivit v rámci jimi poskytovaných služeb.

Jak funguje ověření KYC?

Provedením postupu KYC společnost prokazuje, že dodržuje mezinárodní právní normy. Pro umožnění kontroly informací zákazníci poskytují seznam dokladů totožnosti, biometrické údaje, informace o bydlišti, příjmech, zaměstnání a další dokumenty (účet za služby pro potvrzení adresy atd.).

Ověření KYC umožňuje získat o klientovi dostatečné množství informací pro rozhodnutí o bezpečnosti spolupráce. Kromě toho může společnost na základě poskytnutých údajů sestavit optimální nabídku, která na jedné straně nejlépe odpovídá potřebám klienta a na druhé straně umožňuje společnosti vyloučit možná rizika.

Systém ověření KYC na platformě Wallester

Inovativní platforma Wallester obsahuje vestavěný ověřovací systém KYC, který optimalizuje proces identifikace zákazníků. Automatizované ověření údajů ušetří značný čas a peníze při zpracování informací a poskytne spolehlivou obchodní ochranu v přísném souladu s aktuálními požadavky AML.

S platformou Wallester bude ověření uživatele nejrychlejší, nejpřesnější a nejúčinnější!