KYC ja AML

Tänu KYC kinnitamisele välistage ebausaldusväärsete klientidega suhtlemise oht!

Wallesteri ajakohased lahendused võimaldavad teostada eraisikute ja ettevõtete identifitseerimist vastavalt rahvusvahelistele AML-i regulatsioonidele uute kasutajate turvaliseks registreerimiseks oma kaardiprogrammisüsteemis.

Mis on AML ja KYC?

Rahapesuvastane võitlus (AML)

Rahapesuvastane võitlus (AML) on rahapesu, terrorismi rahastamise ja muu ebaseadusliku tegevuse vastase rahvusvahelise poliitika raames rakendatavate meetmete kogum. Rahapesuvastased standardid on kehtestatud sõltumatu valitsustevahelise organisatsiooni rahapoliitika töörühma (FATF — Financial Action Task Force) poolt ning neid ajakohastatakse korrapäraselt, et pidada sammu tehnoloogia arengu ja finantssektori suundumustega.

Rahapesu tõkestamine hõlmab mitmeid meetmeid, mille eesmärk on rahapesu tõkestamine. Üks rahapesu tõkestamise peamiseid aluseid on kliendi tundmise (KYC — Know Your Customer) protsess — kliendi andmete põhjalik kontrollimine enne finantsteenuste osutamist ning selle jooksul.

Tunne oma klienti (KYC)

KYC hõlmab kliendi identiteedi, dokumentide ja sissetulekuallikate analüüsi ning võimaliku koostöö riskide hindamist. Andmete põhjalik kontrollimine vastavalt rahapesuvastastele standarditele võimaldab finantsasutustel vähendada ebaseadusliku tegevuse riski nende pakutavate teenuste raames.

Kuidas toimib KYC protsess?

KYC-protseduuri eesmärk on verifitseerida isikusamasus tagamaks finantsteenuse osutaja teamide, kellel teenust osutatakse. KYC võimaldamiseks esitavad kliendid isikut tõendavaid dokumente, biomeetrilisi andmeid, teavet elukoha, sissetuleku ja ametikoha kohta ning lisadokumente (nt. Kommunaalarveid jmt aadressi kinnitamiseks jne).

KYC võimaldab saada kliendi kohta piisavalt teavet, et hinnata kliendisuhtega seotud riske ning seeläbi otsustada kliendisuhte loomise osas. Lisaks võimaldab esitatud teave ettevõttel teha optimaalse pakkumise, mis ühelt poolt vastab kõige paremini kliendi vajadustele ja teiselt poolt võimaldab ettevõttel maandada võimalikke riske.

Wallester KYC süsteem

Wallesteri innovatiivne platvorm sisaldab sisseehitatud KYC-kontrolli, mis optimeerib kliendi tuvastamise protsessi. Automaatne andmete valideerimine säästab teabe töötlemisel märkimisväärselt aega ja raha ning pakub usaldusväärset ärikaitset, järgides samal ajal rangelt kehtivaid rahapesuvastaseid nõudeid.

Wallesteri abil on kasutajate kontrollimine võimalikult kiire, täpne ja tõhus!