KYC un AML

Novērsiet risku mijiedarboties ar neuzticamiem klientiem, pateicoties KYC verifikācijai!

Wallester mūsdienīgie risinājumi ļauj veikt fizisko personu un uzņēmumu identifikāciju atbilstoši starptautiskajiem AML noteikumiem drošai jaunu lietotāju reģistrācijai Jūsu karšu programmu sistēmā.

Kas ir AML un KYC?

Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (AML)

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana (AML) ir pasākumu kopums, kas tiek īstenots starptautiskās politikas ietvaros pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu, terorisma finansēšanu un citām nelikumīgām darbībām. AML standartus nosaka The Financial. Action Task Force, neatkarīga starpvaldību organizācija, un tiek regulāri atjaunināti, lai sekotu līdzi tehnoloģiju attīstībai un pašreizējām tendencēm finanšu sektorā.

AML ietver vairākas procedūras, kuru mērķis ir novērst noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju. Viens no AML rīkiem ir Know Your Client verifikācija (KYC) — visaptveroša klientu datu pārbaude pirms finanšu pakalpojumu sniegšanas.

Iepazīstiet savu klientu (KYC)

KYC ietver klienta identitātes, dokumentu un ienākumu analīzes avotu pārbaudi, kā arī iespējamās sadarbības riska novērtējumu. Visaptveroša datu pārbaude saskaņā ar AML standartiem ļauj finanšu iestādēm novērst nelikumīgu darbību iespējamību to sniegtajos pakalpojumos.

Kā darbojas KYC verifikācija?

KYC procedūras veikšana parāda uzņēmuma atbilstību starptautiskajām tiesību normām. Lai nodrošinātu informācijas pārbaudi, klienti iesniedz personu apliecinošu dokumentu sarakstu, biometriskos datus, informāciju par dzīvesvietu, ienākumiem un nodarbošanos, kā arī papildu dokumentus (komunālo pakalpojumu rēķins adreses apstiprināšanai utt.).

KYC verifikācija ļauj iegūt pietiekami daudz informācijas par klientu, lai pieņemtu lēmumu par sadarbības drošību. Turklāt, pamatojoties uz sniegtajiem datiem, uzņēmums var izveidot optimālu piedāvājumu, kas uz no vienas puses, vislabāk atbilst klienta vajadzībām un, no otras puses, ļauj uzņēmumam izslēgt iespējamos riskus.

Wallester KYC sistēma

Wallester novatoriskā platforma ietver iebūvētu KYC verifikācijas sistēmu, kas optimizē klientu identifikācijas procesu. Automatizēta datu pārbaude ietaupīs ievērojamu laiku un naudu, apstrādājot informāciju, un nodrošinās uzticamu uzņēmuma aizsardzību, stingri ievērojot pašreizējās AML prasības.

Izmantojot Wallester, lietotāju verifikācija būs pēc iespējas ātrāka, precīzāka un efektīvāka!