KYC и AML

Устраните риск взаимодействия с ненадежными клиентами благодаря проверке KYC!

Современные решения Wallester позволяют осуществлять идентификацию физических и юридических лиц в соответствии с международными правилами борьбы с отмыванием денег для безопасной регистрации новых пользователей в системе вашей карточной программы.

Что такое AML и KYC?

Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путём (AML)

Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путём (AML) — это комплекс мер, реализуемых в рамках международной политики по противодействию легализации преступных доходов, финансированию терроризма и другой незаконной деятельности. Стандарты AML устанавливаются независимой межправительственной организацией The Financial Action Task Force (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и регулярно обновляются с учетом развития технологий и современных тенденций в финансовом секторе.

AML включает в себя ряд процедур, направленных на предотвращение отмывания денег. Одним из инструментов AML является проверка «Знай своего клиента» (KYC), то есть комплексная проверка данных клиента перед предоставлением финансовых услуг.

Процедура «Знай своего клиента» (KYC)

KYC включает проверку личности клиента, анализ документов и источников дохода, а также оценку рисков потенциального сотрудничества. Комплексная проверка данных в соответствии со стандартами AML позволяет финансовым учреждениям исключить возможность незаконной деятельности в рамках предоставляемых ими услуг.

Как работает процедура KYC?

Проведение процедуры KYC демонстрирует соответствие компании международным правовым нормам. Для проведения проверки клиенты предоставляют список документов, удостоверяющих личность, биометрические данные, сведения о месте жительства, доходах и роде занятий, а также дополнительные документы (счет за коммунальные услуги для подтверждения адреса и т. д.).

Процедура KYC позволяет получить достаточный объем сведений о клиенте, чтобы принять решение о безопасности сотрудничества. Кроме того, на основе предоставленных данных компания может сформировать оптимальное предложение, которое, с одной стороны, наилучшим образом будет отвечать потребностям клиента, а с другой, — позволит компании исключить возможные риски.

KYC-система Wallester

Инновационная платформа Wallester содержит встроенную систему KYC-проверки, оптимизирующую процесс идентификации клиентов. Автоматизированная проверка данных позволит значительно сэкономить время и деньги при обработке информации и обеспечить надежную защиту бизнеса в строгом соответствии с действующими требованиями AML.

С Wallester проверка пользователя станет максимально быстрой, точной и эффективной!