KYC och AML

Eliminera risken för att interagera med opålitliga kunder med hjälp av KYC-verifiering!

Wallesters uppdaterade lösningar gör det möjligt att utföra identifiering av privatpersoner och företag i enlighet med internationella AML-regler för säker registrering av nya användare i ditt kortprogramsystem.

Vad är AML och KYC?

Bekämpning av penningtvätt (AML)

Anti-Money Laundering (AML) är en uppsättning åtgärder som implementeras inom ramen för internationell policy mot penningtvätt, finansiering av terrorism och andra olagliga aktiviteter. AML-standarder fastställs av The Financial Action Task Force, en oberoende mellanstatlig organisation, och uppdateras regelbundet för att hålla jämna steg med den tekniska utvecklingen och aktuella trender inom finanssektorn.

AML omfattar ett antal procedurer som syftar till att förhindra penningtvätt. Ett av AML-verktygen är Lär känna din kund-verifiering (Know Your Client, KYC), vilket är en omfattande verifiering av kundens data innan några finansiella tjänster tillhandahålls.

Lär känna din kund (KYC)

KYC inkluderar verifiering av kundens identitet och dokument, analys av inkomstkällor samt riskbedömning av ett potentiellt samarbete. En omfattande kontroll av data enligt AML-standarder gör att finansinstituten kan eliminera möjligheten till olaglig verksamhet inom de tjänster de tillhandahåller.

Hur fungerar KYC-verifiering?

Genom att genomföra KYC-proceduren visar företaget att de följer internationella juridiska regler. För att kunna kontrollera informationen skickar kunderna in en lista med identitetshandlingar, biometriska data, uppgifter om bostad, inkomst och yrke samt ytterligare dokument (en räkning för att bekräfta adressen osv.).

KYC-verifiering gör det möjligt att få tillräckligt med information om kunden för att fatta ett beslut om hur säkert samarbetet är. Dessutom kan företaget, baserat på den angivna informationen, skapa ett optimalt erbjudande som å ena sidan tillgodoser kundens behov på bästa sätt och å andra sidan ger företaget möjligheten att eliminera potentiella risker.

Wallesters KYC-system

Wallesters innovativa plattform innehåller ett inbyggt KYC-verifieringssystem som optimerar kundidentifieringen. En automatisk dataverifiering kommer att spara dig väldigt mycket tid och pengar vid behandlingen av informationen och ger ditt företag ett tillförlitligt skydd i strikt överensstämmelse med gällande AML-krav.

Med Wallester blir användarverifieringen så snabb, korrekt och effektiv som möjligt!