KYC en AML

Elimineer het risico van interactie met onbetrouwbare klanten dankzij KYC-verificatie!

De up-to-date oplossingen van Wallester maken het mogelijk om personen en bedrijven te identificeren volgens internationale AML-voorschriften voor een veilige registratie van nieuwe gebruikers in uw kaartprogramma.

Wat is AML en KYC?

Antiwitwassen (AML)

Anti Money Laundering (AML) is een reeks maatregelen in het kader van het internationale beleid tegen het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten. AML-normen worden vastgesteld door de Financial Action Task Force, een onafhankelijke intergouvernementele organisatie, en worden regelmatig bijgewerkt om gelijke tred te houden met technologische ontwikkelingen en actuele trends in de financiële sector.

Antiwitwassen (ook wel AML genoemd naar de Engelse afkorting voor Anti Money Laundering) omvat een aantal procedures ter voorkoming van het witwassen van geld. Een van de AML-instrumenten is de Know Your Client-verificatie (KYC), een uitgebreide verificatie van klantgegevens alvorens financiële diensten te verlenen.

Ken uw klant (KYC)

KYC omvat verificatie van de identiteit van de klant, analyse van documenten en inkomstenbronnen, alsmede risicobeoordeling van potentiële samenwerking. Een uitgebreide controle van gegevens volgens AML-normen stelt financiële instellingen in staat de mogelijkheid van illegale activiteiten uit te sluiten binnen de door hen geleverde diensten.

Hoe werkt KYC-verificatie?

Het uitvoeren van de KYC-procedure toont aan dat het bedrijf de internationale wettelijke normen naleeft. Om de informatiecontrole mogelijk te maken, verstrekt de klant een lijst met identiteitsdocumenten, biometrische gegevens, informatie over woonplaats, inkomen en beroep, alsmede aanvullende documenten (een rekening van een nutsbedrijf om het adres te bevestigen, enz.)

KYC-verificatie maakt het mogelijk voldoende informatie over de cliënt te krijgen om een beslissing te nemen over de veiligheid van de samenwerking. Bovendien kan de onderneming op basis van de verstrekte gegevens een optimale offerte opstellen, die enerzijds het best beantwoordt aan de behoeften van de cliënt en anderzijds de onderneming in staat stelt mogelijke risico’s uit te sluiten.

Wallester KYC-systeem

Het innovatieve platform van Wallester bevat een ingebouwd KYC-verificatiesysteem waarmee het klantidentificatieproces wordt geoptimaliseerd. Geautomatiseerde gegevensverificatie bespaart aanzienlijk veel tijd en geld tijdens de verwerking en zorgt voor betrouwbare bescherming van het bedrijf in volledige overeenstemming met de huidige AML-vereisten.

Met Wallester verloopt de gebruikersverificatie zo snel, nauwkeurig en efficiënt mogelijk!