KYC e AML

Eliminate il rischio di interagire con clienti non affidabili grazie alla verifica KYC!

Le soluzioni aggiornate Wallester consentono di effettuare l’identificazione di persone e aziende in conformità alle normative internazionali in materia di antiriciclaggio, per la registrazione sicura di nuovi utenti nel sistema del vostro programma di carte.

Che cosa si intende con AML e KYC?

Antiriciclaggio (AML)

L’antiriciclaggio (Anti-Money Laundering, AML) è un insieme di misure attuate nel quadro della politica internazionale contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illegali. Gli standard antiriciclaggio sono stabiliti da The Financial Action Task Force, un’organizzazione intergovernativa indipendente, e vengono regolarmente aggiornati per tenere il passo con gli sviluppi tecnologici e le tendenze attuali del settore finanziario.

L’AML comprende una serie di procedure volte a prevenire il riciclaggio di denaro. Uno degli strumenti antiriciclaggio è la verifica Conosci il tuo cliente (Know Your Client, KYC), una verifica completa dei dati del cliente attuata prima di fornire servizi finanziari.

Conosci il tuo cliente (KYC)

La procedura KYC comprende la verifica dell' identità del cliente, l’analisi dei documenti e delle fonti di reddito, nonché la valutazione del rischio della potenziale collaborazione. Un controllo completo dei dati secondo gli standard AML permette agli istituti finanziari di eliminare la possibilità di attività illegali nell’ambito dei servizi offerti.

Come funziona la verifica KYC?

L’esecuzione della procedura KYC dimostra la conformità dell’azienda alle norme giuridiche internazionali. Per consentire il controllo delle informazioni, i clienti forniscono un elenco di documenti d’identità, dati biometrici, informazioni sulla residenza, sul reddito e sull’occupazione, nonché documenti aggiuntivi (una bolletta per confermare l’indirizzo, ecc.).

La verifica KYC consente di ottenere una quantità di informazioni sul cliente sufficiente per prendere una decisione sulla sicurezza della cooperazione. Inoltre, sulla base dei dati forniti, l’azienda può formulare un’offerta ottimale che, da un lato, soddisfa al meglio le esigenze del cliente e, dall’altro, consente all’azienda di escludere eventuali rischi.

Sistema KYC di Wallester

L’innovativa piattaforma Wallester contiene un sistema di verifica KYC integrato che ottimizza il processo di identificazione dei clienti. Una verifica automatizzata dei dati consentirà di risparmiare tempo e denaro durante l’elaborazione delle informazioni e fornirà una protezione aziendale affidabile in stretta conformità agli attuali requisiti AML.

Con Wallester, la verifica degli utenti sarà il più veloce, accurata ed efficiente possibile!