KYC und AML

Beseitigen Sie das Risiko der Interaktion mit nicht vertrauenswürdigen Kunden dank KYC-Verifizierung!

Die topaktuellen Lösungen von Wallester ermöglichen es, die Identifizierung von Personen und Unternehmen in Übereinstimmung mit den internationalen AML-Vorschriften für die sichere Registrierung neuer Benutzer in Ihrem Kartenprogrammsystem durchzuführen.

Was sind AML und KYC?

Anti-Geldwäsche (AML)

Anti-Geldwäsche (AML) sind eine Reihe von Maßnahmen, die im Rahmen der internationalen Politik gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten umgesetzt werden. AML-Standards werden von der Financial Action Task Force, einer unabhängigen zwischenstaatlichen Organisation, festgelegt und regelmäßig aktualisiert, um mit den technologischen Entwicklungen und aktuellen Trends im Finanzsektor Schritt zu halten.

Die Geldwäschebekämpfung umfasst eine Reihe von Verfahren zur Verhinderung von Geldwäsche. Eines der AML-Tools ist die Überprüfung Know Your Client (KYC), eine umfassende Überprüfung der Kundendaten, bevor Finanzdienstleistungen erbracht werden.

Know Your Client (KYC)

KYC umfasst die Verifizierung der Kundenidentität, der Dokumente und der Einkommensanalysen sowie die Risikobewertung einer möglichen Zusammenarbeit. Eine umfassende Überprüfung der Daten nach AML-Standards ermöglicht es Finanzinstituten, die Möglichkeit illegaler Aktivitäten innerhalb der von ihnen erbrachten Dienstleistungen zu beseitigen.

Wie funktioniert die KYC-Verifizierung?

Die Durchführung des KYC-Verfahrens zeigt die Einhaltung internationaler Rechtsnormen durch das Unternehmen. Um die Überprüfung der Informationen zu ermöglichen, stellen Kunden eine Liste mit Identitätsdokumenten, biometrischen Daten, Wohn-, Einkommens- und Berufsinformationen sowie zusätzlichen Dokumenten (eine Stromrechnung zur Bestätigung der Adresse usw.) zur Verfügung.

Die KYC-Prüfung ermöglicht es, eine ausreichende Menge an Informationen über den Kunden einzuholen, um eine Entscheidung über die Sicherheit der Zusammenarbeit zu treffen. Darüber hinaus kann das Unternehmen auf der Grundlage der zur Verfügung gestellten Daten ein optimales Angebot bilden, das zum einen den Bedürfnissen des Kunden am besten entspricht und zum anderen dem Unternehmen ermöglicht, mögliche Risiken auszuschließen.

Wallester-KYC-System

Die innovative Plattform von Wallester enthält ein integriertes KYC-Überprüfungssystem, das den Prozess der Identifizierung von Kunden optimiert. Eine automatisierte Datenüberprüfung spart bei der Verarbeitung von Informationen erheblich Zeit und Geld und bietet zuverlässigen Geschäftsschutz unter strikter Einhaltung der aktuellen AML-Anforderungen.

Mit Wallester ist die Benutzerverifizierung so schnell, genau und effizient wie möglich!