Contract de servicii de plată Wallester — Client Business

1. Definiții

• Cont — contul virtual de plăți al Clientului din Sistemul Wallester pentru depunerea fondurilor pe care Clientul le utilizează pentru a efectua plăți prin intermediul Serviciului.
• Serviciu suplimentar — serviciile pe care Wallester le furnizează Clientului în baza acestui contract, pe lângă Serviciul de bază.
• Contract — prezentul contract încheiat între Wallester și Client privind furnizarea Serviciului către Client. Contractul este alcătuit din prezentul document și anexele sale (inclusiv Lista de prețuri).
• AML/CTF — prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului.
• Plăți între Clienți — un Serviciu Suplimentar care oferă Clientului opțiunea de a transfera fonduri din Contul Clientului în conturile altor clienți ai Serviciului.
• Card — un instrument de plată pe care Clientul îl poate utiliza pentru a efectua Operațiuni cu fondurile din Contul Clientului prin intermediul rețelei de plăți electronice VisaNet.
• Datele Cardului — informațiile despre Card și Deținătorul cardului care sunt necesare pentru a efectua Operațiuni cu Cardul, cum ar fi numele Deținătorului cardului, numărul Cardului, perioada de valabilitate și elementul de securitate (de ex., codul CVV).
• Titularul cardului — persoana fizică autorizată de Client să utilizeze Cardul pe care Wallester l-a furnizat Clientului prin intermediul Serviciului (de ex., angajatul Clientului).
• Clauză — se referă la o clauză din prezentul Acord.
• Client — persoană juridică sau persoană fizică autorizată care a încheiat acest Acord cu Wallester pentru utilizarea Serviciului în scop de afaceri.
• Datele Clientului — setul de date pe care Wallester le-a colectat cu privire la Client în scopul verificării conformității Clientului cu Contractul și pentru a furniza Serviciul.
• Serviciul de bază — Serviciul de emitere a cardurilor către Client pentru efectuarea de Operațiuni cu fondurile din Contul Clientului. Serviciul de bază este parte integrantă a Acordului și este furnizat Clientului pe întreaga durată a acestuia.
• Portofelul Digital este un serviciu furnizat de o altă companie (de ex. Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay etc.) care permite utilizarea Cardului pentru a efectua tranzacții acolo unde Portofelul Digital este acceptat;
• Caracteristică — o funcționalitate a Serviciului.
• Comision — comisioanele datorate de Client pentru utilizarea Serviciului. Pe lângă Comisioanele pentru Serviciile furnizate exclusiv de Wallester, acestea includ Comisioanele datorate terților care participă la furnizarea Serviciilor, dacă acest lucru este prevăzut în Contract.
• LoOA — Legea privind dreptul obligațiilor a Republicii Estonia.
• Materiale — texte, imagini, clipuri audio, clipuri video, layout, elemente grafice și alt conținut publicat pe site-ul Wallester, în Aplicația Wallester sau pus la dispoziția Clientului de către Wallester prin alte mijloace.
• Mijloace de autentificare — mijloace tehnologice utilizate pentru a autentifica Clientul, a dovedi valabilitatea Cardului și/sau a autoriza Operațiunile (de ex., act de identitate, cod de autentificare de unică folosință, cod PIN sau cod CVV).
• Comerciant — persoana către care Titularul cardului efectuează o plată cu Cardul.
• Operațiune — un eveniment în care funcționalitatea Cardului este utilizată pentru a efectua o operațiune, precum realizarea de plăți către Comercianți online sau prin terminalul de card, retragerea de Numerar sau obținerea de informații despre soldul contului.
• Parte/Părți — Clientul și/sau Wallester, denumite separat sau împreună.
• Card fizic — un tip de Card care conține unul sau mai multe dispozitive tehnologice pentru a autentifica Clientul și a autoriza plățile (de ex., cipuri pentru plăți cu contact și contactless) încorporate într-un card fabricat din plastic sau din alt material, precum și Datele Cardului imprimate pe Card.
• Lista de prețuri — o anexă a Contractului care include lista Comisioanelor datorate de Client către Wallester pentru utilizarea Serviciului. Cu toate acestea, Wallester are dreptul de a percepe până la 0,15 € pentru fiecare autorizare a cardului.
• Sancțiuni — măsuri restrictive impuse prin lege care interzic furnizarea Serviciului, punerea la dispoziție a fondurilor din Cont sau alte acțiuni față de sau în legătură cu anumite persoane, state, teritorii, grupuri sau regimuri.
• Serviciu — un serviciu furnizat de Wallester Clientului în conformitate cu prezentul Acord, constând în Serviciul de Bază și Serviciile Suplimentare.
• Autentificare strictă — autentificarea Clientului/Deținătorului de card pe baza a cel puțin două elemente (a) care sunt independente unul de celălalt, astfel încât compromiterea unuia să nu afecteze credibilitatea celuilalt, și (b) a căror structură protejează confidențialitatea datelor de autentificare. Elementele se încadrează în una dintre următoarele categorii: (a) cunoaștere — ceva cunoscut doar de Client/Deținătorul de card (de ex., PIN), (b) posesie — ceva deținut doar de Client/Deținătorul de card (de ex., cardul fizic) sau © inerență — o caracteristică a Clientului/Deținătorului de card (de ex., amprenta).
• Terminal — ATM, un terminal de plată sau un alt sistem (incl. site-uri web care acceptă plăți cu cardul) prin care Deținătorul cardului poate efectua Operațiuni cu Cardul.
• Alimentare — Tranzacția efectuată de către Client pentru a adăuga fonduri în Cont în scopul utilizării fondurilor pentru Operațiuni și Tranzacții.
• Tranzacție — tranzacțiile efectuate în legătură cu fondurile din Contul Clientului, inclusiv utilizarea fondurilor prin Operațiuni cu Cardurile asociate Contului, Alimentare, Plăți între Clienți, plata Comisioanelor.
• Card Virtual — un tip de Card care constă exclusiv din Datele digitale ale Cardului puse la dispoziția Clientului în Sistemul Wallester, adică nu este emis niciun Card Fizic.
• Visa — organizația internațională de carduri Visa Europe Ltd (www.visa.co.uk).
• VisaNet — rețeaua de plăți electronice operată de Visa prin intermediul căreia se efectuează Operațiunile cu Cardurile.
• Wallester — Wallester AS, compania care a încheiat acest Acord cu Clientul pentru a furniza Serviciul Clientului.
• Wallester API — interfața de programare a aplicațiilor a Sistemului Wallester prin intermediul căreia Clientul poate accesa și utiliza Serviciul dintr-un sistem informatic extern conectat.
• Wallester App — aplicația creată de Wallester prin intermediul căreia Clientul și Deținătorul cardului pot accesa și utiliza Serviciul pe dispozitive mobile.
• Sistemul Wallester — sistemul informatic central operat de Wallester care găzduiește datele, funcționalitățile, procesele, conexiunile cu sistemele externe etc., necesare pentru furnizarea Serviciului. Clientul accesează funcționalitățile oferite de Sistemul Wallester prin intermediul Wallester API, al Aplicației Wallester sau al Website-ului Wallester.
• Site-ul web Wallester — site-ul business.wallester.com operat de Wallester, prin intermediul căruia Clientul și Deținătorul Cardului pot accesa Serviciul.

2. Relația cu clientul

2.1.2.4. Cerințe generale pentru Client

2.1.1.2.1.4. Wallester are dreptul de a decide ce persoane acceptă în calitate de clienți, pe baza criteriilor prevăzute în Acord și prin lege.

2.1.2.2.1.4. Serviciul este de tip B2B, adică este furnizat Clienților care utilizează Serviciul în scop profesional. Prin încheierea Acordului, Clientul recunoaște și acceptă faptul că nu are calitatea de consumator, iar drepturile exclusive ale consumatorilor prevăzute de lege nu se aplică acestui Acord.

2.1.3.2.1.4. Pe lângă persoanele juridice, acceptăm în calitate de clienți doar persoanele fizice care desfășoară activități comerciale ca întreprinzători individuali și care utilizează Serviciul exclusiv în acest scop.

2.1.4.2.1.4. Pe lângă restricțiile prevăzute de lege (de exemplu, Sancțiuni), Wallester poate stabili criterii suplimentare privind persoanele acceptate în calitate de clienți, precum:

2.1.4.1.2.1.4.4. Completitudinea datelor solicitate de Wallester,

2.1.4.2.2.1.4.4. Apetitul la risc AML/CFT al Wallester,

2.1.4.3.2.1.4.4. Reputația persoanei juridice, a beneficiarilor săi reali, a conducerii etc.,

2.1.4.4.2.1.4.4. profitabilitatea potențială a relației contractuale.

2.2.2.4. Încheierea și încetarea

2.2.1.2.2.5. Principalele etape pentru stabilirea relației cu clientul sunt următoarele:

2.2.1.1.2.2.1.5. persoana care dorește să devină client depune cererea respectivă,

2.2.1.2.2.2.1.5. Wallester solicită informații și documente suplimentare de la solicitant pentru a verifica dacă acesta respectă cerințele Acordului și prevederile legale (incl. verificarea identității, verificările AML/CFT și privind sancțiunile),

2.2.1.3.2.2.1.5. Wallester poate colecta informații suplimentare despre solicitant în mod independent, în conformitate cu legea,

2.2.1.4.2.2.1.5. pe baza evaluării informațiilor colectate despre solicitant, Wallester decide dacă solicitantul este acceptat în calitate de client,

2.2.1.5.2.2.1.5. în cazul unei decizii favorabile, Wallester informează solicitantul cu privire la încheierea Acordului, activează Serviciile convenite pentru Client și acordă acces la Sistemul Wallester.

2.2.2.2.2.5. Prin depunerea cererii în conformitate cu Clauza 2.2.1.1, solicitantul acceptă integral termenii prezentului Acord și își declară intenția de a încheia Acordul, dacă Wallester consideră solicitantul eligibil.

2.2.3.2.2.5. Acordul dintre solicitant și Wallester se încheie atunci când Wallester adaugă decizia respectivă în sistemul Wallester, după finalizarea evaluării solicitantului cu decizia de a-l accepta în calitate de Client.

2.2.4.2.2.5. Wallester nu furnizează Servicii înainte de încheierea Acordului. De asemenea, Wallester nu are alte obligații față de solicitant, cu excepția analizării datelor transmise și a luării unei decizii cu bună-credință privind eligibilitatea acestuia. Wallester nu este responsabilă pentru cheltuielile suportate de solicitant în legătură cu furnizarea informațiilor necesare către Wallester, indiferent dacă Wallester acceptă sau nu solicitantul în calitate de client.

2.2.5.2.2.5. Relația cu clientul se încheie la încetarea Acordului, în conformitate cu Clauza 18.

2.3.2.4. Datele clientului

2.3.1.2.3.4. În conformitate cu legea, Wallester trebuie să efectueze verificări continue cu privire la Client, reprezentanții Clientului, membrii organelor de conducere, beneficiarii reali etc. În acest scop, Wallester solicită mai întâi date și documente relevante de la Client înainte de încheierea Contractului, iar ulterior, pe durata Contractului, solicită Clientului să actualizeze Datele Clientului. Pe baza Datelor Clientului actualizate, Wallester evaluează periodic dacă Clientul respectă în continuare cerințele legii și ale Contractului (incl. apetitul la risc al Wallester).

2.3.2.2.3.4. Datele actualizate ale Clientului reprezintă o condiție prealabilă esențială pentru furnizarea Serviciului de către Wallester Clientului.

2.3.3.2.3.4. În cazul în care intervin modificări ale Datelor Clientului sau alte schimbări referitoare la Client care pot afecta conformitatea acestuia cu prezentul Acord sau cu legislația în vigoare, Clientul trebuie să informeze imediat Wallester cu privire la aceste modificări. Aceste schimbări includ, de exemplu:

2.3.3.1.2.3.3.9. mandatul reprezentantului desemnat al Clientului de a reprezenta Clientul în legătură cu Acordurile încetează,

2.3.3.2.2.3.3.9. adresa sau alte date de contact ale Clientului se modifică,

2.3.3.3.2.3.3.9. un plan de fuziune, divizare, achiziție sau vânzare a unei părți semnificative din afacerea Clientului a fost aprobat,

2.3.3.4.2.3.3.9. Clientul își extinde activitățile comerciale în țări noi,

2.3.3.5.2.3.3.9. Se impun sancțiuni împotriva Clientului, a reprezentanților săi, a membrilor organelor sale de conducere, a proprietarilor săi sau a altor persoane care au legături strânse cu Clientul,

2.3.3.6.2.3.3.9. este inițiată o cercetare penală sau o altă investigație de natură penală împotriva Clientului, sau Clientul a fost găsit vinovat de comiterea unor astfel de infracțiuni,

2.3.3.7.2.3.3.9. prevederile Clauzei 2.3.3 se aplică reprezentanților Clientului, membrilor organelor sale de conducere, beneficiarilor săi reali sau altor persoane care au legături strânse cu Clientul dacă acestea privesc infracțiuni economice, fiscale, AML/CTF sau similare,

2.3.3.8.2.3.3.9. sunt inițiate proceduri de faliment, insolvență sau proceduri similare în privința Clientului,

2.3.3.9.2.3.3.9. Prevederile din Clauzele 2.3.3.3 — 2.3.3.6 se aplică companiilor care fac parte din același grup cu Clientul.

2.3.4.2.3.4. Dacă Wallester constată cu bună-credință că verificarea Datelor Clientului necesită date de la terți care nu sunt disponibile public (de ex., datele din registrul comerțului din anumite țări), Wallester are dreptul de a solicita permisiunea scrisă a Clientului pentru a obține aceste date direct de la terți.

2.4.2.4. Reprezentanții clientului

2.4.1.2.4.5. Clientul trebuie să desemneze cel puțin un reprezentant cu puteri depline pentru a reprezenta Clientul în legătură cu Acordul. În cazul în care Clientul a desemnat mai mulți astfel de reprezentanți, iar aceștia au transmis către Wallester solicitări contradictorii în legătură cu Acordul, Wallester suspendă onorarea acestor solicitări până când Clientul soluționează conflictul.

2.4.2.2.4.5. Pe lângă reprezentanții generali ai Clientului, Wallester poate oferi Clientului opțiunea de a desemna reprezentanți suplimentari cu puteri limitate pentru a gestiona și utiliza Serviciile în numele Clientului. Opțiunea de a desemna reprezentanți cu puteri limitate este oferită ca parte a Serviciului respectiv, dacă este cazul. Wallester își rezervă dreptul de a respinge solicitările Clientului de a desemna reprezentanți cu puteri personalizate care nu sunt prevăzute în cadrul Serviciului.

2.4.3.2.4.5. Titularul Cardului este un reprezentant al Clientului cu puteri limitate, autorizat de către Client să efectueze Operațiuni cu un Card emis de Wallester pentru Client.

2.4.4.2.4.5. Toate cerințele din Acord privind utilizarea Serviciului care se referă la Client se aplică reprezentanților Clientului în măsura în care sunt relevante și aplicabile, inclusiv limitările privind scopul în care poate fi utilizat Serviciul (adică, exclusiv în scop de afaceri).

2.4.5.2.4.5. Faptul că reprezentanții Clientului sunt persoane fizice nu înseamnă că drepturile prevăzute de lege exclusiv pentru clienți se aplică Operațiunilor și Tranzacțiilor efectuate de acești reprezentanți.

3. Comunicare

3.1.3.5. Limbă

3.1.1.3.1.4. Limba Acordului și a comunicării privind Acordul este limba engleză.

3.1.2.3.1.4. Wallester poate furniza traduceri ale documentelor, interfețelor de utilizator și ale altor materiale. În caz de neconcordanță între versiunea în limba engleză și traducere, versiunea în limba engleză va avea prioritate.

3.1.3.3.1.4. Wallester poate oferi opțiunea de a comunica în alte limbi (de ex., asistență clienți), dar Wallester își rezervă dreptul de a solicita ca toată comunicarea să se desfășoare în limba engleză.

3.1.4.3.1.4. Wallester poate solicita ca documentele cerute Clientului, care sunt redactate într-o altă limbă decât engleza, să fie însoțite de o traducere în limba engleză. Costurile pentru furnizarea traducerilor sunt suportate de Client.

3.2.3.5. Canale de comunicare

3.2.1.3.2.5. Canalul principal de comunicare pe durata Acordului este Sistemul Wallester și e‑mailul. Dacă accesul Clientului la Sistemul Wallester a fost închis, notificările către Wallester trebuie trimise prin e‑mail.

3.2.2.3.2.5. Informațiile publicate în Sistemul Wallester sau trimise prin e‑mail se consideră primite de către cealaltă Parte în următoarea zi lucrătoare de la data publicării sau expedierii acestora.

3.2.3.3.2.5. Wallester vă poate solicita să furnizați anumite informații pe suport de hârtie, prin poștă sau prin alte mijloace.

3.2.4.3.2.5. În cazul în care Clientul contactează Wallester prin telefon, e‑mail sau prin orice alt canal de comunicare în care participanții nu sunt autentificați corespunzător, Wallester poate solicita informații suplimentare pentru a verifica identitatea persoanei. Dacă Wallester nu are certitudinea identității persoanei care a inițiat comunicarea, suspendă orice comunicare ulterioară până la verificarea informațiilor cu Clientul prin alte canale de comunicare.

3.2.5.3.2.5. Informațiile pe care Wallester le poate solicita în astfel de cazuri pentru verificarea Clientului vizează fragmente din Datele Clientului și Datele Cardului (de exemplu, ultimele 4 cifre ale Cardului). Sub nicio formă, Wallester nu solicită Clientului să prezinte în întregime Datele Clientului, Datele Cardului sau Mijloacele de Autentificare. Dacă Clientului i se adresează o astfel de solicitare, cel mai probabil este o tentativă de fraudă, iar comunicarea ulterioară cu cealaltă parte trebuie refuzată. Clientul trebuie să informeze imediat Wallester despre acest incident.

3.3.3.5. Rapoarte obligatorii și alte informații contractuale

3.3.1.3.3.3. Wallester makes the Agreement documents, account statements and other information regarding the contractual relationship which is required by the law available digitally in the Wallester System or via e‑mail.

3.3.2.3.3.3. Pe durata Contractului:

3.3.2.1.3.3.2.3. informațiile din Sistemul Wallester sunt puse gratuit la dispoziția Clientului,

3.3.2.2.3.3.2.3. primul e‑mail cu informații este trimis Clientului gratuit,

3.3.2.3.3.3.2.3. Wallester may require Fee for repeated e‑mails or for providing the information in paper or another agreed format.

3.3.3.3.3.3. După încetarea Contractului, Wallester poate solicita o Taxă pentru furnizarea oricăror informații solicitate de Client, indiferent de canalul sau mediul prin care acestea sunt transmise.

3.4.3.5. Informații de contact

3.4.1.3.4.2. Datele de contact actualizate ale Wallester sunt disponibile pe pagina web Wallester și în sistemul Wallester.

3.4.2.3.4.2. Clientul trebuie să informeze imediat Wallester dacă datele sale de contact se modifică.

3.5.3.5. Diverse

3.5.1.3.5.3. Wallester poate solicita ca toate copiile documentelor furnizate de Client și traducerile acestora să fie legalizate notarial sau certificate în mod echivalent. Costurile pentru furnizarea documentelor sunt suportate de Client.

3.5.2.3.5.3. Wallester poate stabili cerințe suplimentare pentru comunicarea în legătură cu Acordul, inclusiv privind identificarea Clientului și formatul de semnătură acceptat. Wallester poate actualiza periodic lista de cerințe.

3.5.3.3.5.3. Clientul trebuie să transmită către Wallester notificările privind utilizarea abuzivă a datelor aferente furnizării Serviciilor, fraudele sau orice potențială amenințare în acest sens, în conformitate cu regulile generale de comunicare prevăzute în Clauza 3.2.1.

4. Termeni generali de servicii

4.1.4.5. Scopul și utilizarea permisă

4.1.1.4.1.2. Serviciul este furnizat strict pentru uzul profesional al Clientului, pentru propriile nevoi de afaceri, de ex., gestionarea cheltuielilor corporative ale Clientului, plata salariilor angajaților Clientului, plata pentru serviciile și bunurile oferite de furnizorii Clientului.

4.1.2.4.1.2. Pentru claritate, următoarele sunt interzise:

4.1.2.1.4.1.2.2. utilizarea Serviciului pentru cheltuieli personale, indiferent de persoana care beneficiază de acestea,

4.1.2.2.4.1.2.2. revânzarea Serviciului către terți, de exemplu, Clientul pune cardurile la dispoziția unor terți, indiferent dacă sunt persoane juridice sau fizice, care utilizează cardul pentru a-și achita cheltuielile profesionale sau personale.

4.2.4.5. Model de servicii

4.2.1.4.2.5. Clientul este abonat la Serviciul de Bază pe întreaga durată a Acordului. Serviciul de Bază oferă funcționalitatea principală, fără de care utilizarea Serviciului (inclusiv a Serviciilor Suplimentare) nu este posibilă.

4.2.2.4.2.5. Serviciile Suplimentare oferă funcționalități adiționale Serviciului de Bază. Pe întreaga durată a Contractului, Clientul poate alege la care Servicii Suplimentare se abonează.

4.2.3.4.2.5. Pe lângă furnizarea separată a Serviciului de Bază și a Serviciilor Suplimentare, Wallester poate oferi pachete de Servicii care includ diverse Servicii în baza unui model de tarifare la pachet. Wallester poate pune la dispoziție anumite Servicii exclusiv ca parte a pachetelor.

4.2.4.4.2.5. Clientul se abonează la Servicii în Sistemul Wallester. Wallester poate oferi opțiuni suplimentare pentru abonarea la Servicii, de exemplu, prin e‑mail sau telefon.

4.2.5.4.2.5. Informațiile detaliate despre Servicii sunt disponibile pe pagina web Wallester și în Sistemul Wallester.

4.3.4.5. Limite

4.3.1.4.3.5. Limitele stabilesc restricții privind modul în care Clientul poate utiliza Serviciul, inclusiv valoarea maximă a Tranzacțiilor într-o anumită perioadă, valoarea maximă a unei singure Tranzacții, tipurile de Tranzacții permise și Comercianții acceptați.

4.3.2.4.3.5. Wallester stabilește, la discreția sa exclusivă, limitele aplicabile Clientului. Wallester informează Clientul cu privire la limitele stabilite. Wallester nu are obligația de a informa Clientul cu privire la considerentele care stau la baza acestor limite.

4.3.3.4.3.5. Clientul poate solicita Wallester modificarea limitelor, caz în care Wallester reevaluează statutul Clientului și acceptabilitatea modificării solicitate.

4.3.4.4.3.5. Wallester poate modifica limitele aplicabile Clientului din proprie inițiativă, fără notificare prealabilă.

4.3.5.4.3.5. În limitele stabilite de Wallester, Clientul poate stabili în Sistemul Wallester limite suplimentare pentru Tranzacțiile efectuate în cadrul Serviciului în numele Clientului de către reprezentanții acestuia (inclusiv Deținătorii de carduri).

4.4.4.5. Modificări

4.4.1.4.4.3. Wallester poate, periodic, la discreția sa exclusivă, să adauge Servicii noi, să modifice Serviciile existente sau să închidă Servicii.

4.4.2.4.4.3. Dacă se adaugă Servicii noi sau se modifică Serviciile existente fără a avea un efect negativ asupra Clientului (adică nu este eliminată nicio funcționalitate), nu este necesară o notificare prealabilă din partea Wallester. Informațiile despre aceste modificări sunt publicate în Sistemul Wallester.

4.4.3.4.4.3. Dacă modificările aduse Serviciilor existente au un efect negativ asupra Clientului (adică este eliminată o funcționalitate) sau dacă un Serviciu este închis, Wallester oferă Clientului un preaviz de 1 lună.

4.5.4.5. Condiții diverse

4.5.1.4.5.1. Serviciile de inițiere a plăților și serviciile de informare asupra conturilor prin intermediul furnizorilor terți de servicii pot fi utilizate în legătură cu Serviciile numai dacă Wallester a făcut disponibilă această Funcție pentru Serviciul respectiv.

5. Serviciu de bază

5.1.5.8. Descriere generală

5.1.1.5.1.3. Funcționalitatea principală a Serviciului de bază este următoarea:

5.1.1.1.5.1.1.3. Wallester opens Accounts for the Client in the Wallester System in one or more currencies,

5.1.1.2.5.1.1.3. Clientul comandă Carduri Fizice și/sau Carduri Virtuale care sunt asociate Contului Clientului,

5.1.1.3.5.1.1.3. Deținătorii de carduri utilizează Cardurile deschise de Client pentru a efectua plăți cu fondurile din Contul Clientului.

5.1.2.5.1.2. Cardurile sunt carduri de debit Visa care permit efectuarea plăților prin rețeaua de plăți VisaNet, în conformitate cu regulile stabilite de Visa. Prin încheierea Acordului, Clientul înțelege și acceptă faptul că Wallester nu deține controlul asupra regulilor aplicate plăților în VisaNet și nici asupra posibilelor defecțiuni tehnologice sau de altă natură care pot apărea în cadrul VisaNet.

5.1.3.5.1.3. Clientul poate accesa Serviciul prin intermediul Wallester API, al aplicației Wallester sau al paginii web Wallester. Funcționalitățile disponibile pot varia în funcție de canal. Clientul poate deschide subconturi separate, cu drepturi de acces limitate, pentru fiecare deținător de card.

5.2.5.8. Cont

5.2.1.5.2.10. Contul trebuie utilizat exclusiv pentru depunerea de fonduri în scopul efectuării de Operațiuni cu Cardurile și al procesării de Tranzacții în alte Servicii. Contul nu trebuie utilizat ca un cont de economii sau în orice alt scop în afara celui prevăzut în propoziția anterioară.

5.2.2.5.2.10. Fondurile din Cont nu sunt acoperite de Schema de Garantare a Serviciilor Financiare. Contul nu este un cont curent sau de economii și nu este asociat cu niciun alt cont pe care Clientul îl poate deține. Fondurile Clientului sunt protejate într-un cont bancar segregat și sunt păstrate separat de fondurile proprii ale Wallester.

5.2.3.5.2.10. The Client can add funds (i.e., Top-up) to the Account in the currency of the Account or other currencies accepted by Wallester. The instructions to perform the Top-up are provided in the Wallester System. Only the Top-ups that are made in accordance with the instructions are accepted by Wallester.

5.2.4.5.2.10. Dacă alimentarea se efectuează printr-o plată cu cardul dintr-un cont extern (mai exact, cu un card care nu este furnizat de Wallester ca parte a Serviciului), cardul utilizat pentru alimentare trebuie să fie emis pe numele Clientului sau al Deținătorului de card respectiv. Efectuarea alimentărilor cu carduri emise pe numele unor terți nu este permisă.

5.2.5.5.2.10. Dacă Clientul efectuează Alimentarea Contului într-o altă monedă acceptată de Wallester, Wallester va converti moneda transferată de Client în moneda Contului. Aceasta include Alimentările între Conturi, adică situațiile în care Clientul transferă fonduri între Conturile sale în monede diferite din cadrul Serviciului. Wallester poate stabili un Comision pentru aceste conversii, care este publicat în Lista de prețuri. Chiar dacă în Lista de prețuri nu este stabilit niciun Comision, se aplică Clauza 6.1.3.

5.2.6.5.2.10. Dacă Clientul încearcă să alimenteze Contul cu o monedă neacceptată sau dacă procesul de alimentare nu respectă instrucțiunile furnizate, Wallester respinge alimentarea și returnează fondurile. Wallester poate reține costurile aferente respingerii alimentării și returnării fondurilor.

5.2.7.5.2.10. Toate alimentările sunt supuse monitorizării antifraudă, AML/CTF și a sancțiunilor, ceea ce poate genera o întârziere înainte ca alimentarea să fie acceptată și disponibilă în Contul Clientului pentru Tranzacții. Wallester își rezervă dreptul de a respinge alimentările la discreția sa exclusivă.

5.2.8.5.2.10. Clientul poate vizualiza și descărca gratuit extrasele de cont în Sistemul Wallester pe durata Contractului. Clauzele 3.3.2 și 3.3.3 se aplică în legătură cu extrasele furnizate pe alte suporturi și comisioanele aplicabile.

5.2.9.5.2.10. Rata dobânzii pe care Wallester o plătește Clientului pentru fondurile din Cont este de 0%.

5.2.10.5.2.10. Dacă în Cont au fost transferate fonduri în mod eronat sau necuvenit (respectiv, nu ca o alimentare de către Client, o rambursare de la un Comerciant sau în alt mod conform Acordului), Clientul trebuie să notifice Wallester imediat după descoperirea plății eronate. Wallester are dreptul să blocheze și/sau să debiteze fondurile transferate greșit în Cont fără consimțământul Clientului.

5.3.5.8. Utilizarea cardului

5.3.1.5.3.13. Înainte de prima utilizare a Cardului, Deținătorul Cardului trebuie să activeze Cardul în Sistemul Wallester, conform instrucțiunilor furnizate acolo. Operațiunile pot fi efectuate doar cu un Card activat.

5.3.2.5.3.13. Authorisation (i.e., the Cardholder’s consent to perform an Operation) may be performed using the Card or through an acquirer using the Card Data.

5.3.3.5.3.13. Toate Operațiunile, odată autorizate de Deținătorul de card, sunt valabile pentru Wallester și sunt executate de Wallester fără a necesita o autorizare suplimentară din partea Clientului. Wallester începe executarea Operațiunii imediat după ce Deținătorul de card a autorizat Operațiunea cu Cardul.

5.3.4.5.3.13. După ce Deținătorul Cardului a autorizat o Operațiune cu Cardul, suma achitată poate fi rambursată doar cu aprobarea Comerciantului care a încasat plata și exclusiv pe Cardul de pe care s-a efectuat plata inițială.

5.3.5.5.3.13. Dacă Deținătorul Cardului efectuează Operațiuni cu Cardul pentru care este necesară plata unor Comisioane către terți, aceste Comisioane sunt deduse din Contul Clientului, pe lângă suma Tranzacției. De exemplu, comisionul pentru interogarea limitei, vizualizarea extrasului de Operațiuni la ATM, precum și comisioanele suplimentare și ratele de conversie plătite către Visa.

5.3.6.5.3.13. Dacă Clientul efectuează o Operațiune cu Cardul într-o altă monedă decât moneda Contului asociat Cardului, suma este convertită automat în moneda Operațiunii de către Visa. Comisionul total pentru această conversie reprezintă suma următoarelor: (a) cursul de schimb Visa și (b) Comisionul stabilit de Wallester în Lista de prețuri (dacă este cazul). Cursul de schimb Visa este stabilit la discreția exclusivă a Visa și este actualizat periodic. Clientul are obligația de a verifica cursul de schimb Visa aplicabil în acel moment înainte de a efectua o Operațiune. Cursul de schimb Visa este publicat pe site-ul Visa: www.visa.co.uk/support/consumer/travel-support/exchange-rate-calculator.html.

5.3.7.5.3.13. Toate solicitările din VisaNet pentru Operațiunile din afara Spațiului Economic European sunt transmise către Wallester în moneda Cardului sau convertite în moneda Cardului de către Visa.

5.3.8.5.3.13. Wallester poate solicita și aplica Cardurilor o configurare prin care, pentru a efectua Operațiuni, Deținătorul Cardului trebuie să utilizeze Autentificarea Strictă. Wallester poate prevedea excepții de la această cerință, cum ar fi în cazul plăților contactless.

5.3.9.5.3.13. Cardurile emise de Wallester sunt carduri de debit, ceea ce înseamnă că Operațiunile pot fi efectuate doar dacă există fonduri suficiente în Contul Clientului.

5.3.10.5.3.13. Mijloacele de Autentificare emise Deținătorului de card împreună cu fiecare Card servesc drept semnătură a acestuia la efectuarea Operațiunilor cu Cardul.

5.3.11.5.3.13. Cardul trebuie utilizat exclusiv de către Titularul cardului. Titularul cardului nu trebuie să autorizeze terțe părți să utilizeze cardul, respectiv să pună Cardul sau doar Datele cardului la dispoziția acestora. Cardul nu trebuie oferit cadou, vândut sau transferat în niciun alt mod către terțe părți.

5.3.12.5.3.13. Cardul nu trebuie utilizat în scopuri ilegale și în niciun mod interzis de lege, inclusiv pentru achiziționarea de bunuri și servicii interzise.

5.3.13.5.3.13. Wallester, Comercianții și alte persoane care deservesc Cardul au dreptul să refuze executarea Operațiunii și/sau să rețină Cardul dacă respectivul Card și/sau Mijloacele sale de Autentificare au fost utilizate incorect sau dacă există îndoieli privind identitatea reală a persoanei care încearcă să efectueze Operațiunea. Wallester poate solicita detalii privind motivele reținerii Cardului de la persoanele care l-au reținut. Wallester decide, la discreția sa exclusivă, în ce măsură motivele reținerii Cardului sunt comunicate Clientului.

5.4.5.8. Merchants

5.4.1.5.4.5. The Merchants may set additional security measures as a precondition for accepting payments with the Card, such as requesting identity documents. Wallester has no control over such requirements by the Merchants.

5.4.2.5.4.5. Wallester nu poate controla dacă un Comerciant acceptă plăți fracționate, adică dacă o sumă mai mare este achitată în tranșe mai mici cu mai multe Carduri sau parțial cu Cardul (Cardurile) și parțial în numerar.

5.4.3.5.4.5. If the Client or the Cardholder have authorised an Operation without knowing the exact amount, then, instead of Wallester, the Client has the right to file a complaint directly with the Merchant who is recipient of the payment resulting from the Operation.

5.4.4.5.4.5. Litigiile contractuale dintre Client și Comerciant în legătură cu plățile efectuate cu Cardul trebuie soluționate direct între Client și Comerciant. Wallester nu oferă programe de protecție a cumpărătorului sau servicii similare pentru soluționarea litigiilor dintre Clienți și Comercianți.

5.4.5.5.4.5. Rambursările aferente relației contractuale dintre Client și Comerciant trebuie inițiate de către Comerciant. Rambursările pot fi trimise pe Cardul Clientului de pe care s-a efectuat plata inițială. Poate dura până la 7 zile lucrătoare până când suma rambursată devine disponibilă în Contul Clientului.

5.5.5.8. Security requirements

5.5.1.5.5.5. The Cardholder shall use the Card in accordance the following security requirements:

5.5.1.1.5.5.1.7. the Physical Card must be protected from mechanical damage, extreme temperatures, electromagnetic exposure, corrosive substances and from environmental effects which can damage the Physical Card,

5.5.1.2.5.5.1.7. no alterations shall be made to the card,

5.5.1.3.5.5.1.7. no attempts shall be made to copy the card,

5.5.1.4.5.5.1.7. Cardul fizic, Datele cardului și Mijloacele de autentificare nu vor fi înmânate/puse la dispoziția terților, cu excepția Comercianților care acceptă plata de la Deținătorul cardului, în măsura în care acest lucru este necesar,

5.5.1.5.5.5.1.7. Datele Cardului sau Mijloacele de Autentificare nu trebuie stocate sub formă de copii pe hârtie sau ca date digitale neprotejate (mai exact, măsurile de protecție a datelor pentru mediul de stocare sau serviciu trebuie să fie comparabile cu cele aplicate în Sistemul Wallester),

5.5.1.6.5.5.1.7. înainte de a utiliza Cardul la un Terminal, Titularul Cardului trebuie să verifice dacă Terminalul acceptă Carduri cu marca Visa (sigla Visa trebuie să fie afișată pe Terminal) și să înțeleagă instrucțiunile privind utilizarea Terminalului,

5.5.1.7.5.5.1.7. the Client and the Cardholder shall comply with other security requirements provided in the Agreement or law.

5.5.2.5.5.5. Deținătorul cardului trebuie să fie vigilent cu privire la posibilele tentative de înșelăciune sau fraudă și să evite să cadă victimă acestora, inclusiv:

5.5.2.1.5.5.2.3. să depună eforturi rezonabile pentru a detecta dispozitivele ilegale care copiază Datele Cardului și Mijloacele de Autentificare pe și în preajma Terminalelor,

5.5.2.2.5.5.2.3. să depuneți eforturi rezonabile pentru a detecta site-urile de phishing, inclusiv site-urile de phishing care pretind că aparțin Wallester, comercianților, autorităților publice etc.,

5.5.2.3.5.5.2.3. Nu transmiteți niciodată Datele Cardului sau Mijloacele de Autentificare prin niciun canal de comunicare (inclusiv e‑mail, telefon, WhatsApp, Telegram) către nicio persoană care pretinde că lucrează pentru sau reprezintă în alt mod Wallester, deoarece Wallester nu trimite niciodată astfel de solicitări Clienților.

5.5.3.5.5.5. Wallester may implement policies or measures which require the Cardholder to periodically change the Means of Authentication of the Card.

5.5.4.5.5.5. Wallester at its sole discretion determines the configuration of the security features of the Services, incl. the Strong Authentication requirements to access the Services and use the Cards.

5.5.5.5.5.5. Cerințele de securitate din prezenta Clauză 5.5 se aplică și utilizării Serviciilor Suplimentare.

5.6.5.8. Carduri noi

5.6.1.5.6.10. Wallester emite un Card Clientului dacă:

5.6.1.1.5.6.1.2. the Client requests a new Card or

5.6.1.2.5.6.1.2. Wallester emite automat un nou Card pentru a înlocui un Card Fizic expirat.

5.6.2.5.6.10. The Client can request a new Card in the Wallester System.

5.6.3.5.6.10. Virtual Cards are provided to the Client in the Wallester System by disclosing the Card Data of the new Virtual Card to the Client.

5.6.4.5.6.10. In the case of Physical Cards, the Client chooses the delivery method when submitting the application to issue the Card. If an estimated arrival time is provided, this is of indicative nature, not binding to Wallester.

5.6.5.5.6.10. At the Client’s request the Card with or without the Means of Authentication necessary to use the Card are sent by post to the address provided by the Client. If no Fee is provided in the Price List for delivery of the Card, Wallester may request that the Client pays for the actual delivery costs.

5.6.6.5.6.10. Wallester issues a replacement for an expired Physical Card without additional request from the Client required, unless the Client has informed Wallester via the Wallester System that the Client declines the issue of the replacement Card. Such notification must be provided at least 45 days before the Card expires.

5.6.7.5.6.10. Wallester poate închide și distruge un nou Card Fizic dacă nu a fost posibilă livrarea Cardului Fizic către Client în conformitate cu Contractul (inclusiv dacă Clientul nu este prezent sau nu acceptă Cardul la locația stabilită).

5.6.8.5.6.10. Wallester may close a new Physical Card or Virtual Card if within 3 months from when the Card was issued the Client has not activated the Card. The Clients obligations provided in Clause 5.7.4 apply.

5.6.9.5.6.10. Wallester does not refund the Fees paid by the Client in connection with issuing and delivering the Cards that are destroyed and/or closed in accordance with Clauses 5.6.7 and 5.6.8.

5.6.10.5.6.10. All Cards are property of Wallester which are made available for the Client to use. At no point is the ownership of the Card transferred to the Client.

5.7.5.8. Carduri expirate și închise

5.7.1.5.7.3. Cardul este valabil până în ultima zi (inclusiv) a lunii calendaristice indicate pe Card, cu excepția cazului în care Cardul este închis înainte de data expirării.

5.7.2.5.7.3. Cardul expirat sau închis este nevalid și nu poate fi utilizat pentru efectuarea de Operațiuni.

5.7.3.5.7.3. Cardul poate fi închis:

5.7.3.1.5.7.3.2. de către Titularul cardului sau Client, la propria discreție, în Sistemul Wallester,

5.7.3.2.5.7.3.2. de către Wallester, dacă o astfel de opțiune este prevăzută în Contract.

5.7.4.5.7.4. Clientul trebuie să distrugă Cardul Fizic imediat după închiderea sau expirarea Cardului. Clientul nu va încerca să efectueze Operațiuni cu Cardurile închise sau expirate.

5.8.5.8. Carduri pierdute și furate

5.8.1.5.8.6. Prevederile acestei Clauze 5.8 se aplică atât în cazurile în care:

5.8.1.1.5.8.1.2. Cardul fizic a fost pierdut de către Titularul cardului sau furat de la acesta,

5.8.1.2.5.8.1.2. persoane neautorizate au obținut acces la Mijloacele de Autentificare asociate Cardului, indiferent dacă este vorba despre Cardurile Fizice sau Cardurile Virtuale

5.8.2.5.8.6. Obligațiile Deținătorului de card prevăzute la Clauza 5.8 se aplică atât în cazul în care acesta este pe deplin convins, cât și atunci când are cel puțin motive să creadă că respectivul Card este pierdut sau furat.

5.8.3.5.8.6. În cazul în care Cardul este pierdut sau furat, Deținătorul Cardului trebuie să utilizeze cea mai rapidă opțiune disponibilă pentru a bloca Cardul, inclusiv:

5.8.3.1.5.8.3.3. Deținătorul Cardului blochează imediat Cardul în Sistemul Wallester și informează Wallester cu privire la posibilitatea ca acesta să fi fost pierdut sau furat,

5.8.3.2.5.8.3.3. deținătorul de Card informează Clientul cu privire la Cardul pierdut sau furat, iar Clientul blochează imediat Cardul și informează Wallester despre posibilitatea ca respectivul Card să fi fost pierdut sau furat,

5.8.3.3.5.8.3.3. Deținătorul cardului informează Wallester prin e‑mail, telefon sau alte mijloace publicate pe site-ul Wallester despre pierderea sau furtul cardului, fapt care determină blocarea acestuia de către Wallester.

5.8.4. 5.8.6. After receiving information about the lost or stolen Card, Wallester blocks the Card without delay during the working hours of the Wallester’s customer support which are published in the Wallester System.

5.8.5. 5.8.6. If the Client finds out after the Card is blocked that the suspicion regarding the Card being lost or stolen was unfounded, the Client can request reopening of the Card if Wallester has not already closed the Card in accordance with the Agreement.

5.8.6. 5.8.6. Dacă, în termen de 60 de zile de la blocarea Cardului, Clientul nu a închis Cardul și nici nu a solicitat redeschiderea acestuia, Wallester poate închide Cardul.

6. Servicii suplimentare

6.1. 6.2. Plăți între clienți

6.1.1.6.1.7. Serviciul de plăți între clienți oferă Clientului opțiunea de a trimite fonduri în conturile altor clienți care utilizează Serviciile furnizate de Wallester, care au fost adăugate în lista Serviciilor acceptate pentru a primi fonduri prin intermediul Serviciului de plăți între clienți.

6.1.2.6.1.7. Wallester poate oferi opțiunea de conversie valutară în cadrul Plății între Clienți. Wallester stabilește lista valutelor acceptate la discreția sa exclusivă și o poate actualiza periodic.

6.1.3.6.1.7. Wallester poate stabili un Comision pentru conversia valutară în Lista de prețuri (inclusiv cursuri de schimb și/sau un Comision per Tranzacție etc.). Chiar dacă Wallester nu a stabilit un Comision pentru conversia valutară în Lista de prețuri, în cazul în care băncile la care sunt deschise conturile Wallester ce dețin fondurile Clientului percep comisioane de conversie valutară sau alte comisioane aferente Tranzacției efectuate de Client, sumele respective vor fi deduse din sumele transferate de Client. Puteți solicita informații despre aceste comisioane de la echipa de asistență pentru clienți Wallester.

6.1.4.6.1.7. Clientul inițiază plata în Sistemul Wallester utilizând numărul de telefon sau alte date unice de identificare ale destinatarului, conform specificațiilor din Sistemul Wallester.

6.1.5.6.1.7. În general, plățile sunt recepționate, executate și finalizate instantaneu, dar nu mai târziu de termenul maxim prevăzut de lege, cu excepția cazului în care intervin circumstanțe care determină suspendarea sau întârzierea tranzacției, în conformitate cu Acordul.

6.1.6.6.1.7. Clientul este responsabil pentru corectitudinea datelor utilizate în ordinul de plată, inclusiv a datelor de identificare ale destinatarului. După ce ordinul de plată este aprobat de Client în Sistemul Wallester, acesta nu mai poate fi anulat. Suma transferată poate fi rambursată doar cu acordul destinatarului. Comisioanele plătite de Client către Wallester pentru tranzacție nu se rambursează.

6.1.7.6.1.7. Wallester poate stabili restricții privind Tranzacțiile acceptate, inclusiv tipurile de beneficiari permiși.

6.2.6.2. Portofel digital

6.2.1.6.2.6. Serviciul Portofel Digital este furnizat de companii terțe acceptate de Wallester. Wallester, la discreția sa exclusivă, poate adăuga sau elimina furnizori ai serviciului Portofel Digital din lista furnizorilor acceptați.

6.2.2.6.2.6. Wallester poate stabili cerințe suplimentare privind Clienții care pot utiliza Serviciul Portofel Digital și/sau Cardurile care pot fi utilizate prin intermediul Serviciului Portofel Digital.

6.2.3.6.2.6. Pentru a utiliza Serviciul Portofel Digital, Clientul trebuie să încheie o relație contractuală cu furnizorul respectivului Serviciu Portofel Digital. Wallester nu este parte a acestei relații contractuale și nu poate soluționa eventualele litigii dintre Client și furnizorul Serviciului Portofel Digital. Furnizorul respectivului Serviciu Portofel Digital poate solicita plata unor Taxe pentru utilizarea Serviciului Portofel Digital.

6.2.4.6.2.6. În lipsa unor excepții explicite, prezentul Acord se aplică Operațiunilor efectuate cu Cardul, indiferent dacă o Operațiune este efectuată direct cu Cardul sau prin intermediul Serviciului de Portofel Digital. Aceasta include obligația Deținătorului de Card de a păstra Mijloacele de Autentificare în siguranță împotriva utilizării neautorizate, prin aplicarea unor măsuri eficiente de securitate pentru a proteja dispozitivul prin care este utilizat Serviciul de Portofel Digital.

6.2.5.6.2.6. Wallester nu are control asupra următoarelor, prin urmare Clientul își asumă acest risc:

6.2.5.1.6.2.5.3. termenii contractuali și comisioanele stabilite de furnizorul Serviciului de Portofel Digital,

6.2.5.2.6.2.5.3. dacă un Comerciant acceptă plăți prin Serviciul Portofel Digital,

6.2.5.3.6.2.5.3. posibile defecțiuni ale sistemelor care furnizează Serviciul Portofel Digital, ce pot avea ca rezultat Operațiuni respinse sau întârziate,

6.2.6.6.2.6. Eventualele reclamații împotriva furnizorului serviciului de portofel digital trebuie soluționate între Client și furnizorul serviciului de portofel digital.

7. Comisioane și restanțe

7.1.7.8. Cu excepția cazului în care Wallester specifică în mod explicit că un Serviciu este oferit gratuit, se prezumă că Serviciile sunt furnizate Clientului în schimbul unui Comision. Comisioanele pentru Servicii și pachetele de Servicii sunt prevăzute în Lista de prețuri, care este publicată pe Site-ul Wallester și în Sistemul Wallester.

7.2.7.8. În cazul în care Părțile convin ca Wallester să presteze Servicii care nu sunt incluse în Lista de prețuri sau să efectueze alte acțiuni în beneficiul Clientului, Comisionul este stabilit separat de către Părți. Dacă nu este agreat un Comision în prealabil, Wallester are dreptul de a solicita plata unui Comision standard pentru astfel de servicii.

7.3.7.8. În cazul în care Wallester convertește fondurile Clientului în altă monedă, în conformitate cu Acordul, și nu este prevăzut niciun Comision pentru această tranzacție în Lista de Prețuri, schimbul valutar este efectuat de banca la care Wallester depozitează fondurile Clienților, la cursul de schimb practicat de bancă în acel moment. Wallester nu aplică niciun Comision suplimentar pentru aceste tranzacții. Clientul poate vizualiza cursul de schimb în extrasul de cont.

7.4.7.8. Comisioanele sunt reținute din fondurile din Contul Clientului, cu excepția cazului în care este prevăzută o altă modalitate de plată în conformitate cu Acordul. Dacă a fost prevăzută o altă modalitate de plată, dar Clientul nu și-a îndeplinit obligațiile la termen, Wallester poate reține comisioanele neachitate din fondurile din Contul Clientului.

7.5.7.8. Dacă Clientul deține mai multe valute în Conturi, se utilizează mai întâi fondurile în aceeași valută, iar dacă acestea nu sunt suficiente, Comisionul este reținut din fondurile în alte valute, caz în care Wallester are dreptul de a converti fondurile reținute în aceeași valută cu cea a Comisionului neplătit. Dacă nu există fonduri suficiente în Contul Clientului pentru a plăti Comisionul, partea neplătită este reținută din fondurile pe care Clientul le depune ulterior în Cont.

7.6.7.8. Wallester poate refuza furnizarea Serviciului dacă în contul Clientului nu există fonduri suficiente pentru plata Taxei aferente Serviciului solicitat.

7.7.7.8. Clientul trebuie să plătească dobânzi și/sau penalități contractuale în cazul în care nu își îndeplinește la termen obligațiile față de Wallester, cu condiția ca Wallester să fi stabilit astfel de rate ale dobânzii și penalități contractuale în Contract.

7.8.7.8. Wallester are dreptul de a-și compensa creanțele cu creanțele Clientului și de a stabili creanțele supuse compensării. Wallester are dreptul de a cesiona creanțele împotriva Clientului către un terț.

8. Blocare

8.1.8.6. General

8.1.1.8.1.2. Blocarea reprezintă suspendarea totală sau parțială a Serviciului, ceea ce implică următoarele:

8.1.1.1.8.1.1.2. Blocare completă — toate Serviciile la care Clientul s-a abonat sunt blocate pentru Client, inclusiv toate Cardurile emise Clientului și toate Operațiunile și Tranzacțiile inițiate de Client. Pe durata blocării complete, Clientul nu se poate abona la Servicii noi.

8.1.1.2.8.1.1.2. Blocare parțială — doar anumite Servicii, Funcționalități, Carduri, Operațiuni, Tranzacții sau alte componente ale Serviciului sunt suspendate.

8.1.2.8.1.2. Blocarea este efectuată fie de Wallester, ceea ce include toate tipurile de blocare, fie de Client/Titularul cardului, ceea ce include doar blocarea Cardurilor Clientului.

8.2.8.6. Blocarea de către Client

8.2.1.8.2.2. Clientul poate bloca în orice moment toate Cardurile valide emise de Wallester pentru Client, inclusiv Cardurile pe care Clientul le-a atribuit Deținătorilor de card. Deținătorul de card poate bloca Cardurile valide care i-au fost atribuite de către Client.

8.2.2.8.2.2. Clientul și Deținătorul Cardului pot bloca Cardul în orice moment prin intermediul Sistemului Wallester. Clientul și Deținătorul Cardului trebuie să blocheze imediat Cardul dacă o astfel de obligație este prevăzută în Contract (a se vedea Clauza 5.8).

8.3.8.6. Blocarea de către Wallester

8.3.1.8.3.3. Wallester blochează Serviciul, Funcționalitatea, Contul, Cardul, Operațiunea și/sau Tranzacția în cazul în care există un motiv întemeiat conform Acordului sau dacă Clientul solicită blocarea.

8.3.2.8.3.3. În funcție de circumstanțele evenimentului specific care a determinat blocarea și de informațiile de care dispune Wallester la momentul respectiv, Wallester stabilește amploarea și durata blocării. Părțile înțeleg că informațiile de care dispune Wallester la momentul luării acestei decizii pot fi incomplete, iar pe baza informațiilor suplimentare obținute ulterior, Wallester își poate revizui decizia. Indiferent de acest aspect, dacă Wallester a luat decizia inițială cu bună-credință și cu diligența necesară, Wallester a acționat în conformitate cu Acordul.

8.3.3.8.3.3. Dacă Wallester a blocat complet Serviciul din cauza unei acțiuni sau omisiuni imputabile Clientului, Wallester poate solicita plata unei taxe speciale de administrare a Contului pe durata în care blocarea completă rămâne în vigoare, în scopul acoperirii cheltuielilor suportate de Wallester în legătură cu păstrarea Contului închis și a sumelor din Cont. Aceasta include situațiile în care Wallester a solicitat informații și/sau documente de la Client în conformitate cu Contractul, dar Clientul nu a onorat solicitarea până la termenul stabilit.

8.4.8.6. Motive de blocare

8.4.1.8.4.2. Wallester poate bloca Serviciul dacă are motive întemeiate să suspecteze că a avut loc oricare dintre următoarele:

8.4.1.1.8.4.1.9. Clientul nu și-a îndeplinit obligația de a informa Wallester cu privire la modificările statutului său în conformitate cu Clauza 2.3.3, iar modificarea respectivă nu este nesemnificativă (de ex., influențează profilul de risc al Clientului),

8.4.1.2.8.4.1.9. Clientul a furnizat informații false sau documente falsificate către Wallester în legătură cu Contractul,

8.4.1.3.8.4.1.9. scopul unei Operațiuni sau al unei Tranzacții contravine utilizării permise în conformitate cu Acordul sau cu legea (de ex., Serviciul este utilizat pentru acoperirea cheltuielilor personale sau pentru plata unor bunuri sau servicii interzise),

8.4.1.4.8.4.1.9. Clientul sau o persoană asociată Clientului a participat la spălarea banilor, finanțarea terorismului sau la o altă infracțiune (de ex., fraudă) ori a fost complice la o astfel de infracțiune,

8.4.1.5.8.4.1.9. Clientul, o persoană asociată cu Clientul sau o Tranzacție inițiată de Client încalcă Sancțiunile aplicabile),

8.4.1.6.8.4.1.9. Clientul utilizează Serviciul într-un mod fraudulos, ilegal sau necorespunzător (inclusiv prin încălcarea scopului Serviciului),

8.4.1.7.8.4.1.9. Fondurile din Contul Clientului au fost obținute ilegal,

8.4.1.8.8.4.1.9. în cazul în care Clientul este un antreprenor individual (adică o persoană fizică), iar Clientul a decedat,

8.4.1.9.8.4.1.9. Clientul și-a pierdut înregistrarea care reprezintă condiția prealabilă pentru capacitatea sa juridică (de ex., Clientul a fost radiat din registrul comerțului din țara sa de origine).

8.4.2.8.4.2. Pe lângă cele prevăzute în Clauza 8.4.1, Wallester poate bloca Serviciul în următoarele cazuri:

8.4.2.1.8.4.2.7. contul Clientului nu dispune de fonduri suficiente pentru a onora obligațiile financiare ale Clientului față de Wallester, iar Clientul nu a suplimentat fondurile în pofida notificării din partea Wallester,

8.4.2.2.8.4.2.7. Clientul nu a furnizat informațiile, documentele sau permisiunile solicitate de Wallester conform Acordului,

8.4.2.3.8.4.2.7. Clientul a furnizat către Wallester informații contradictorii care trebuie clarificate,

8.4.2.4.8.4.2.7. blocarea este necesară pentru a preveni prejudicierea Wallester, a Clientului sau a unei terțe părți,

8.4.2.5.8.4.2.7. Wallester nu poate contacta Clientul utilizând datele de contact furnizate de Client,

8.4.2.6.8.4.2.7. Clientul a solicitat blocarea,

8.4.2.7.8.4.2.7. Alte motive prevăzute în Acord sau prin lege.

8.5.8.6. Sechestru

8.5.1.8.5.2. În cazul unui sechestru, o terță parte (de ex., instanța de judecată, executorul judecătoresc sau autoritatea fiscală) transmite Wallester, în conformitate cu legea, instrucțiuni obligatorii privind modul în care trebuie efectuată blocarea Contului sau a Serviciilor Clientului. Într-un astfel de caz, Wallester nu are nicio autoritate asupra limitelor, duratei și a altor condiții ale blocării.

8.5.2.8.5.2. În cazul blocării din cauza unui sechestru, Wallester verifică limitele blocării pe baza documentului corespunzător prezentat către Wallester de autoritatea care a instituit sechestrul (de ex., decizie, ordin, ordonanță, hotărâre judecătorească executorie). Wallester aplică doar măsurile de blocare care sunt obligatorii în conformitate cu documentul prezentat.

8.6.8.6. Acțiuni ulterioare

8.6.1.8.6.4. Blocarea este o stare temporară a Serviciului care se încheie fie cu:

8.6.1.1.8.6.1.2. Redeschiderea Serviciului, Funcționalității, Contului sau Cardului blocate sau finalizarea Operațiunii sau a Tranzacției blocate sau

8.6.1.2.8.6.1.2. închiderea definitivă a Serviciului, a Funcționalității, a Contului sau a Cardului blocat, ori anularea Operațiunii sau a Tranzacției.

8.6.2.8.6.4. Doar Wallester poate ridica blocarea, inclusiv reactivarea Cardurilor care au fost blocate de Client/Deținătorul cardului.

8.6.3.8.6.4. Wallester ia decizia privind ridicarea blocării odată ce dispune de informații suficiente pentru a stabili următoarele măsuri. Wallester decide, la discreția sa exclusivă, acțiunile ulterioare blocării.

8.6.4.8.6.4. Prin excepție de la Clauza 8.6.3, dacă blocarea este aplicată în urma unei popriri, aceasta este ridicată imediat după ce Wallester primește o astfel de solicitare de la persoana care a solicitat poprirea sau de la alte autorități competente.

9. Administrare

9.1.9.4. Periodic, Wallester efectuează lucrări de mentenanță a Sistemului Wallester, ceea ce poate cauza întreruperi temporare în funcționarea tuturor sau a anumitor Servicii sau Funcționalități.

9.2.9.4. Wallester programează lucrările de mentenanță planificate în perioadele în care volumele de utilizare a Serviciului sunt mai reduse și notifică Clientul în prealabil, într-un termen rezonabil.

9.3.9.4. În cazul unor circumstanțe extraordinare, Wallester are dreptul să efectueze lucrări de mentenanță neplanificate pentru a preveni prejudicierea Clientului, a companiei Wallester sau a terților. Într-o astfel de situație, este posibil ca Wallester să nu poată lua în calcul volumul de utilizare a Serviciului la stabilirea programului și nici să trimită o notificare prealabilă Clientului.

9.4.9.4. Pe durata lucrărilor de mentenanță, obligațiile Wallester față de Client conform Contractului privind furnizarea Serviciului se consideră suspendate.

10. AML/CTF și sancțiuni

10.1.10.4. În conformitate cu legislația în vigoare, Wallester trebuie să aplice măsuri adecvate pentru prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului, precum și pentru aplicarea Sancțiunilor. În acest scop, Wallester poate:

10.1.1.10.1.3. Să verifice periodic identitatea Clientului, a reprezentanților Clientului (inclusiv a Titularilor de card) și a oricărei terțe părți asociate cu Clientul și să obțină documente și informații suplimentare de la Client (inclusiv rezidența, rezidența fiscală, fondatorii, proprietarii, directorii și beneficiarii reali ai entității juridice),

10.1.2.10.1.3. a solicita documente și informații privind activitățile Clientului și ale terțelor părți asociate Clientului (inclusiv contrapartide, tranzacții, activități comerciale), precum și documente și informații privind originea activelor sau a averii Clientului,

10.1.3.10.1.3. să solicite Clientului furnizarea altor documente și informații necesare pentru aplicarea măsurilor de precauție și a Sancțiunilor.

10.2.10.4. Dreptul Wallester de a solicita permisiunea Clientului pentru a obține informații și documente direct din surse externe (a se vedea Clauza 2.3.4) se aplică și în ceea ce privește informațiile și documentele menționate în această Clauză 10.

10.3.10.4. Dacă Clientul nu furnizează informațiile, documentele sau permisiunile pe care Wallester le-a solicitat în conformitate cu această Clauză 10, Wallester poate aplica aceleași măsuri restrictive față de Client care sunt prevăzute pentru situația în care s-au confirmat activități de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului ori dacă Clientului i se aplică Sancțiuni.

10.4.10.4. Prevederile legale obligatorii au prioritate față de clauzele prezentului Acord. Prin urmare, dacă Wallester respectă cerințele legale obligatorii care contrazic clauzele acestui Acord, se consideră că Wallester nu a încălcat Acordul (de exemplu, legea poate impune ca Wallester să nu restituie Clientului fondurile din Cont în cazul în care Acordul este reziliat din cauza Sancțiunilor aplicate Clientului).

11. Date cu caracter personal

11.1.11.1. Wallester prelucrează datele cu caracter personal furnizate de Client sau obținute de la terți pentru a-și îndeplini obligațiile din prezentul Acord, în conformitate cu Politica de confidențialitate publicată pe website-ul Wallester.

12. Proprietate intelectuală

12.1.12.1. Cu excepția cazului în care Wallester prevede o reglementare specială privind Materialele protejate prin drepturi de proprietate intelectuală (de exemplu, drepturi de autor, mărci comerciale, brevete), următoarele se aplică utilizării acestor Materiale de către Client:

12.1.1.12.1.3. Clientului i se acordă o licență neexclusivă pentru a utiliza Materialele, niciun drept intelectual nu este transferat Clientului,

12.1.2.12.1.3. Materialele pot fi utilizate exclusiv în scopul pentru care Wallester le pune la dispoziția Clientului,

12.1.3.12.1.3. Licența de utilizare a Materialelor încetează odată cu încetarea Acordului.

13. Confidențialitate

13.1.13.2. Wallester și Clientul convin să nu divulge nicio informație referitoare la existența și executarea prezentului Acord către nicio terță parte, cu excepția cazului în care acest lucru este necesar pentru a îndeplini obligațiile Părții față de cealaltă Parte.

13.2.13.2. Wallester has the right to disclose information about the contractual relationship (incl. Transactions, Operations, Accounts, Cards) to third parties that have right to receive information in accordance with mandatory law and to third parties that are Wallester’s contractual partners in connection with providing the Service.

14. Soluționarea reclamațiilor

14.1.14.3. Dacă Părțile nu pot soluționa dezacordul în cadrul comunicării lor obișnuite, Clientul poate depune o plângere la Wallester în conformitate cu Procedura de soluționare a plângerilor publicată pe site-ul Wallester.

14.2.14.3. Dacă Părțile nu reușesc să soluționeze dezacordul în cadrul procedurii de reclamație, Clientul poate depune o plângere la Tribunalul Județean Harju din Republica Estonia (kohus.ee/en/contact-information/contact-us).

14.3.14.3. În cazul în care plângerea Clientului vizează aspecte privind prelucrarea datelor cu caracter personal, Clientul poate depune o plângere la Inspectoratul pentru Protecția Datelor din Republica Estonia (https://www.aki.ee/en).

15. Răspundere

15.1.15.3. General

15.1.1.15.1.3. Părțile își îndeplinesc obligațiile care decurg din Contract în mod corespunzător, rezonabil, cu bună-credință, cu diligența necesară și conform uzanțelor și practicilor.

15.1.2.15.1.3. Părțile nu sunt răspunzătoare pentru neexecutarea unei obligații dacă aceasta a fost cauzată de forță majoră aflată în afara controlului Părții care a încălcat obligația și care nu ar fi putut fi evitată în mod rezonabil. Prevederile privind forța majoră din această Clauză nu se aplică obligațiilor financiare reciproce ale Părților.

15.1.3.15.1.3. Întrucât Clientul nu este consumator, se aplică următoarele excepții privind răspunderea și obligațiile Wallester în legătură cu plățile efectuate în baza Contractului:

15.1.3.1.15.1.3.6. Wallester oferă asistență pentru clarificarea circumstanțelor plăților neexecutate sau incorecte, conform prevederilor § 733.3 sec. 5 și 7 din LoOA, de la caz la caz și doar în baza unui acord prealabil privind Taxele și alte detalii relevante. Wallester își rezervă dreptul de a refuza acordarea acestei asistențe,

15.1.3.2.15.1.3.6. Wallester nu plătește dobânda prevăzută la § 733.3 sec. 6 din LoOA în legătură cu plățile neexecutate sau incorecte,

15.1.3.3.15.1.3.6. sarcina sporită a probei prevăzută la § 733.4 din LoOA nu se aplică,

15.1.3.4.15.1.3.6. dreptul special de a solicita rambursarea în legătură cu o plată inițiată de către sau prin intermediul beneficiarului plății, prevăzut la § 733.6 alin. 1 din LoOA, nu se aplică,

15.1.3.5.15.1.3.6. termenul-limită pentru depunerea reclamațiilor sau a obiecțiilor privind Tranzacțiile neautorizate și plățile executate incorect este de 60 de zile de la data debitării neautorizate a Contului Clientului sau de la data debitării unei plăți executate incorect,

15.1.3.6.15.1.3.6. limitarea răspunderii Clientului prevăzută la § 733.8 sec. 1 din LoOA în legătură cu plățile neautorizate nu se aplică

15.2.15.3. Limitarea răspunderii Wallester

15.2.1.15.2.2. Wallester răspunde numai pentru încălcarea intenționată sau din culpă gravă a obligațiilor sale prevăzute în Acord. Wallester nu răspunde pentru pierderile sau daunele rezultate din următoarele:

15.2.1.1.15.2.1.11. Nu există fonduri suficiente în Contul Clientului pentru a efectua Operațiunea sau Tranzacția,

15.2.1.2.15.2.1.11. Wallester, în exercitarea cu bună-credință a măsurilor de diligență,

15.2.1.3.15.2.1.11. Nu există suficient numerar în bancomatul la care se efectuează Operațiunea,

15.2.1.4.15.2.1.11. Terminalul la care a fost efectuată Operațiunea nu a funcționat corespunzător,

15.2.1.5.15.2.1.11. Comerciantul refuză să accepte Cardul,

15.2.1.6.15.2.1.11. au fost aplicate măsuri de blocare în conformitate cu Clauza 8.3,

15.2.1.7.15.2.1.11. fondurile din Cont fac obiectul unor proceduri legale sau orice altă sarcină restricționează utilizarea acestora,

15.2.1.8.15.2.1.11. Wallester are motive să considere că Operațiunea sau Tranzacția este neautorizată și, prin urmare, este întârziată sau anulată,

15.2.1.9.15.2.1.11. efectuarea lucrărilor de mentenanță în conformitate cu Clauza 9,

15.2.1.10.15.2.1.11. Pierderile indirecte suferite de Client sau pentru pierderea veniturilor,

15.2.1.11.15.2.1.11. Wallester își exercită în mod corespunzător drepturile sau își îndeplinește obligațiile prevăzute în Contract sau de lege.

15.2.2.15.2.2. Wallester nu este răspunzător pentru terții implicați în efectuarea Operațiunilor, pentru bunurile sau serviciile achitate cu Cardul și nici în cazurile în care acceptarea Cardului pentru efectuarea unei Operațiuni este refuzată.

15.3.15.3. Penalități contractuale

15.3.1.15.3.3. Wallester are dreptul de a solicita o penalitate contractuală în cazul următoarelor încălcări ale Contractului de către Client:

15.3.1.1.15.3.1.7. nu furnizează informațiile pe care Wallester le-a solicitat în conformitate cu Acordul (Clauzele 2.3.1 și 10.1),

15.3.1.2.15.3.1.7. nu și-a îndeplinit obligația de a informa Wallester cu privire la modificările semnificative ale Datelor Clientului, în special în legătură cu datele relevante pentru aplicarea AML/CFT și a măsurilor de diligență aferente Sancțiunilor (Clauza 2.3.3),

15.3.1.3.15.3.1.7. Clientul nu acordă aprobarea pentru a solicita informații de la terți (Clauza 2.3.4),

15.3.1.4.15.3.1.7. a furnizat cu bună știință informații false către Wallester, în special în legătură cu datele relevante pentru aplicarea AML/CFT și a măsurilor de diligență privind sancțiunile,

15.3.1.5.15.3.1.7. a utilizat abuziv Serviciile (inclusiv Clauzele 2.1.2, 4.1, 5.2.1, 5.3.12, 5.5.1.2, 5.5.1.3),

15.3.1.6.15.3.1.7. ca urmare a nerespectării obligației de a păstra în siguranță Mijloacele de Autorizare (Clauza 5.5.1.4) sau de a informa Wallester despre un Card pierdut sau furat (Clauza 5.8.3), a cauzat o situație care are ca rezultat plăți neautorizate efectuate de terți neautorizați și daune aduse Wallester,

15.3.1.7.15.3.1.7. A comis o altă încălcare a Acordului care nu este nesemnificativă.

15.3.2.15.3.3. Pentru fiecare dintre încălcările enumerate la Clauza 15.3.1, Wallester are dreptul de a solicita o penalitate contractuală în valoare de 3.000 € pentru fiecare abatere. În cazul încălcărilor continue, Wallester are dreptul de a solicita penalitatea contractuală o dată la 30 de zile.

15.3.3.15.3.3. În cazul în care prejudiciul cauzat de încălcare depășește suma penalității contractuale, Wallester are dreptul să solicite compensarea daunelor care depășesc suma penalității contractuale plătite de Client.

16. Modificări

16.1.16.5. Wallester are dreptul să modifice unilateral Acordul, notificând Clientul cu cel puțin 1 lună înainte de intrarea în vigoare a modificărilor.

16.2.16.5. Dacă Clientul nu este de acord cu modificările Acordului, Clientul are dreptul de a rezilia unilateral Acordul cu efect imediat, prin transmiterea notificării de reziliere înainte ca modificarea să intre în vigoare.

16.3.16.5. Dacă Clientul este de acord cu modificările și dorește să continue această relație contractuală, nu sunt necesare acțiuni sau intervenții din partea Clientului.

16.4.16.5. Indiferent de intențiile Clientului, dacă acesta nu a transmis o notificare de reziliere în conformitate cu Clauza 16.2, modificările se aplică Clientului începând cu data prevăzută în notificare.

16.5.16.5. Obligația Wallester de a furniza o notificare prealabilă, prevăzută la Clauza 16.1, și dreptul Clientului de a rezilia extraordinar Acordul, prevăzut la Clauza 16.2, nu se aplică dacă modificarea este determinată de o reducere a prețului Serviciilor, de o modificare a altor termeni ai Acordului care este mai favorabilă Clientului (inclusiv acordarea de drepturi suplimentare Clientului) sau de adăugarea unor noi Servicii în Lista de prețuri.

17. Termen

17.1.17.1. Acordul este încheiat pe o perioadă nedeterminată.

18. Încetare

18.1.18.3. Încetare din motive de conveniență

18.1.1.18.1.2. Oricare dintre Părți are dreptul de a rezilia Acordul în mod unilateral în orice moment, printr-o notificare prealabilă de 1 lună transmisă celeilalte Părți.

18.1.2.18.1.2. În cazul rezilierii unilaterale, Partea care reziliază Acordul nu trebuie să prezinte un motiv pentru reziliere.

18.2.18.3. Reziliere pentru justă cauză

18.2.1.18.2.2. Wallester are dreptul de a rezilia Acordul din motive justificate, fără obligația de a notifica în prealabil Clientul (reziliere extraordinară), în următoarele situații:

18.2.1.1.18.2.1.12. o investigație efectuată de Wallester confirmă producerea unui act sau a unui eveniment prevăzut în Clauza 8.4.1 sau persistă o suspiciune rezonabilă care nu poate fi eliminată,

18.2.1.2.18.2.1.12. Clientul nu și-a îndeplinit obligațiile financiare față de Wallester, în pofida perioadei de grație acordate de Wallester,

18.2.1.3.18.2.1.12. Clientul nu a furnizat informațiile, documentele sau permisiunile solicitate de Wallester în conformitate cu Acordul, în ciuda unei perioade de grație acordate de Wallester,

18.2.1.4.18.2.1.12. Wallester a închis Cardul Clientului în conformitate cu Clauza 5.6.7,

18.2.1.5.18.2.1.12. Clientul nu a efectuat Operațiuni sau Tranzacții în 90 de zile,

18.2.1.6.18.2.1.12. Clientul sau o persoană asociată cu Clientul a cauzat, cu intenție sau din culpă gravă, fie prin acțiune, fie prin omisiune, prejudicii sau un risc grav de prejudiciere pentru Wallester,

18.2.1.7.18.2.1.12. Clientul nu și-a îndeplinit o obligație esențială prevăzută în orice acord cu Wallester și există motive întemeiate pentru a presupune că acesta continuă să nu își îndeplinească obligațiile contractuale,

18.2.1.8.18.2.1.12. a apărut un eveniment care, în opinia rezonabilă a Wallester, poate împiedica capacitatea Clientului de a-și îndeplini în mod corespunzător obligațiile prevăzute în Contract sau poate avea un efect negativ semnificativ asupra situației financiare a Clientului (de ex., proceduri de faliment sau de lichidare),

18.2.1.9.18.2.1.12. riscurile asociate Clientului depășesc apetitul de risc al Wallester,

18.2.1.10.18.2.1.12. este nerezonabil de dificil sau imposibil să aplicăm măsurile de precauție prevăzute de lege cu privire la Client sau la persoanele asociate Clientului,

18.2.1.11.18.2.1.12. Altă încălcare gravă a Acordului de către Client,

18.2.1.12.18.2.1.12. Cauza de reziliere este prevăzută de lege, inclusiv dacă o autoritate competentă solicită rezilierea în conformitate cu dispozițiile legale imperative.

18.2.2.18.2.2. Înainte de a rezilia Acordul din motive întemeiate, Wallester analizează cu atenție toate circumstanțele și ia decizia pe baza principiului rezonabilității.

18.3.18.3. Obligații post-încetare

18.3.1.18.3.8. La încetarea Acordului, Conturile și Cardurile Clientului sunt închise, iar furnizarea Serviciilor încetează. Obligațiile financiare acumulate anterior încetării Acordului devin scadente din momentul încetării acestuia.

18.3.2.18.3.8. Clientul trebuie să furnizeze Wallester detaliile unui cont bancar extern în care Wallester va transfera fondurile din Contul Clientului. Contul bancar furnizat de Client trebuie să accepte moneda Contului (Conturilor) Clientului din care Wallester transferă fondurile.

18.3.3.18.3.8. Wallester are dreptul să refuze transferul fondurilor către un alt cont decât contul Clientului deschis la o instituție de credit înregistrată sau stabilită într-un stat membru al Spațiului Economic European.

18.3.4.18.3.8. În conformitate cu legea, Wallester aplică măsuri de diligență AML/CFT și privind sancțiunile pentru contul bancar extern furnizat de Client. Wallester poate solicita informații suplimentare de la Client pentru a efectua aceste verificări. Wallester are obligația de a transfera fondurile exclusiv către un cont bancar extern care a fost aprobat în urma aplicării măsurilor de diligență.

18.3.5.18.3.8. Wallester reține următoarele din fondurile aflate în Contul Clientului înainte de a transfera restul fondurilor în contul extern al Clientului:

18.3.5.1.18.3.5.3. Sumele aferente oricăror Operațiuni sau Tranzacții în curs care sunt finalizate după momentul rezilierii,

18.3.5.2.18.3.5.3. Soldul obligațiilor financiare reciproce ale Părților, cu condiția ca, în mod cumulat, Clientul să aibă mai multe obligații față de Wallester,

18.3.5.3.18.3.5.3. Cheltuielile aferente transferului fondurilor către contul extern al Clientului

18.3.6.18.3.8. Wallester transferă fondurile în contul extern al Clientului în termen de 30 de zile de la momentul rezilierii sau de la primirea datelor de cont complete și valide de la Client, în funcție de evenimentul care survine mai târziu.

18.3.7.18.3.8. În cazul Clienților persoane fizice (adică, persoane fizice autorizate), Wallester efectuează plăți din Contul Clientului decedat în baza unui certificat de moștenitor și/sau de proprietate, a altor documente impuse de lege sau în baza unei hotărâri judecătorești corespunzătoare.

18.3.8.18.3.8. În cazul în care Acordul a fost reziliat și:

18.3.8.1.18.3.8.2. Clientul nu a furnizat datele contului bancar extern care îndeplinește cerințele Acordului în termen de 30 de zile de la încetarea Acordului, sau

18.3.8.2.18.3.8.2. legea interzice Wallester să transfere fondurile Clientului către contul bancar extern (de exemplu, Clientului i se aplică Sancțiuni),

18.3.8.18.3.8. Wallester poate reține periodic sume din contul închis al Clientului pentru a acoperi cheltuielile suportate de Wallester în legătură cu păstrarea Contului închis și a sumelor din Cont. Wallester furnizează informații detaliate privind sumele reținute înainte de a-și exercita dreptul prevăzut în această Clauză.

18.3.9.18.3.9. Obligațiile de confidențialitate prevăzute în Acord rămân în vigoare după încetarea acestuia.

19. Clauze finale

19.1.19.3. Prezentul Acord este guvernat de legile Estoniei.

19.2.19.3. Zilele lucrătoare menționate în acord sunt zilele lucrătoare conform legislației din Estonia.

19.3.19.3. În cazul în care termenii acestui Acord contravin normelor imperative din legislația aplicabilă, vor prevala reglementările normelor imperative.