KYC ir AML

Išvenkite bendravimo su nepatikimais klientais rizikos naudodami KYC patikrinimą!

Šiuolaikiniai „Wallester“ sprendimai leidžia atlikti asmenų ir įmonių identifikavimą pagal tarptautinius AML reglamentus dėl saugios naujų vartotojų registracijos jūsų kortelių programos sistemoje.

Kas yra AML ir KYC?

Kova su pinigų plovimu (AML)

Kova su pinigų plovimu (AML) yra priemonių rinkinys, įgyvendinamas pagal tarptautinę politiką kovojant su pinigų plovimu, teroristų finansavimu ir kita neteisėta veikla. AML standartus nustato nepriklausoma tarpvyriausybinė organizacija — Finansinių veiksmų darbo grupė; jie reguliariai atnaujinami atsižvelgiant į technologijų raidą ir dabartines finansų sektoriaus tendencijas.

AML apima daugybę procedūrų, kuriomis siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui. Vienas iš AML įrankių yra Pažink savo klientą patikrinimas (KYC) — visapusiškas klientų duomenų patikrinimas prieš teikiant finansines paslaugas.

Pažink savo klientą (KYC)

KYC apima kliento tapatybės, dokumentų ir pajamų analizės šaltinių patikrinimą, taip pat galimo bendradarbiavimo rizikos įvertinimą. Išsamus duomenų patikrinimas pagal AML standartus leidžia finansų įstaigoms pašalinti neteisėtos veiklos galimybę joms teikiant paslaugas.

Kaip veikia KYC patikrinimas?

KYC procedūros vykdymas įrodo, kad įmonė laikosi tarptautinių teisės normų. Kad būtų galima patikrinti informaciją, klientai pateikia tapatybės dokumentų sąrašą, biometrinius duomenis, informaciją apie gyvenamąją vietą, pajamas ir profesiją, taip pat papildomus dokumentus (sąskaitą už komunalines paslaugas, patvirtinančią adresą, ir kt.).

KYC patikrinimas leidžia gauti pakankamai informacijos apie klientą, kad būtų galima priimti sprendimą dėl bendradarbiavimo saugumo. Be to, remiantis pateiktais duomenimis, įmonė gali sudaryti optimalų pasiūlymą, kuris, viena vertus, geriausiai atitinka kliento poreikius ir, kita vertus, leidžia įmonei išvengti galimos rizikos.

„Wallester“ KYC sistema

Novatoriškoje „Wallester“ platformoje integruota KYC patikrinimo sistema, optimizuojanti klientų identifikavimo procesą. Automatizuotas duomenų tikrinimas padės sutaupyti daug laiko ir pinigų apdorojant informaciją bei užtikrins patikimą verslo apsaugą griežtai laikantis dabartinių AML reikalavimų.

Naudojant Wallester, vartotojo patikrinimas bus dar greitesnis, tikslesnis ir efektyvesnis!