KYC ja AML

Tänu KYC kinnitamisele välistage ebausaldusväärsete klientidega suhtlemise oht!

Wallesteri ajakohased lahendused võimaldavad teostada eraisikute ja ettevõtete identifitseerimist vastavalt rahvusvahelistele AML-i regulatsioonidele uute kasutajate turvaliseks registreerimiseks oma kaardiprogrammisüsteemis.

Mis on AML ja KYC?

Rahapesuvastane võitlus (AML)

Rahapesuvastane võitlus (AML) on rahvusvahelise rahapesu, terrorismi rahastamise ja muu ebaseadusliku tegevuse vastase poliitika raames rakendatavate meetmete kogum. Rahapesuvastase võitluse standardid kehtestab sõltumatu valitsustevaheline organisatsioon Rahapoliitika töörühm ning neid ajakohastatakse regulaarselt, et olla kursis tehnoloogiliste arengute ja finantssektori aktuaalsete suundumustega.

AML sisaldab mitmeid protseduure, mille eesmärk on rahapesu tõkestamine. Üks AML-i tööriistu on Know Your Client kinnitusprotsess (KYC) — kliendiandmete põhjalik kontrollimine enne finantsteenuste osutamist.

Tunne oma klienti (KYC)

KYC hõlmab kliendi identiteedi, dokumentide ja tuluallikate analüüsi ning potentsiaalse koostöö riskide hindamist. Põhjalik andmete kontroll vastavalt AML-i standarditele võimaldab finantsasutustel välistada ebaseadusliku tegevuse võimaluse nende pakutavate teenuste raames.

Kuidas KYC kinnitusprotsess toimib?

KYC-protseduuri läbiviimine näitab ettevõtte vastavust rahvusvahelistele õigusnormidele. Teabekontrolli võimaldamiseks esitavad kliendid mitmesuguseid isikut tõendavaid dokumente, biomeetrilisi andmeid, elukoha-, sissetuleku- ja ametiteavet ning täiendavaid dokumente (kommunaalarve aadressi kinnitamiseks jne).

KYC võimaldab hankida kliendi kohta piisaval hulgal teavet, et teha otsus koostöö ohutuse kohta. Lisaks saab ettevõte esitatud andmete põhjal koostada optimaalse pakkumise, mis ühest küljest vastab kõige paremini kliendi vajadustele ja teisest küljest võimaldab ettevõttel välistada võimalikke riske.

Wallesteri KYC-süsteem

Wallesteri innovatiivne platvorm sisaldab sisseehitatud KYC-verification, mis optimeerib kliendi tuvastusprotsessi. Automatiseeritud andmekontroll säästab teabe töötlemisel märkimisväärselt aega ja raha ning pakub usaldusväärset ärikaitset, järgides rangelt kehtivaid rahapesu tõkestamise nõudeid.

Rakendusega Wallester on kasutajate kinnitamine võimalikult kiire, täpne ja tõhus!